Distacco cedola Citigroup..

[EkiNz]

Ciao a tutti! io possiedo in portfolio 3000€ di questa obbligazione XS0193765673. Bene, ieri era giorno del distacco della cedola ma mi aspettavo che fosse di un altro importo!!
38,76€..con 4 euro di tasse = 34,76 circa!!!
Secondo il sito della banca IMI dovevo avere una rendita netta di 8,26%..
Ora facendo 2 calcoli (probabilmente sbagliati, anzi sicuramente visto l'accredito): [3000*8,26]/100= 247,8€ annui
Visto che la cedola è trimestrale divido il totale per 4... = 61,95€
Dove sono finiti gli altri 23,19€ che mancano dall'accredito???
Grazie per ogni delucidazione

Ciao

[1966]

Ti sapranno essere più precisi altri utenti più esperti di me, comunque a grandi linee il rendimento indicato dalla tua banca si intende a scadenza, cioè la somma delle cedole ipotizzando che siano costanti fino alla scadenza più il valore della differenza tra il prezzo di acquisto e quello di rimborso a scadenza. Il prezzo di acquisto si intende quello al momento in cui lo effettui.
Spero di esserti stato utile. Se ho scritto stupidaggini prego i più esperti di correggermi.

[aaaa47]

Originalmente inviato da 1966

Ti sapranno essere più precisi altri utenti più esperti di me, comunque a grandi linee il rendimento indicato dalla tua banca si intende a scadenza, cioè la somma delle cedole ipotizzando che siano costanti fino alla scadenza più il valore della differenza tra il prezzo di acquisto e quello di rimborso a scadenza. Il prezzo di acquisto si intende quello al momento in cui lo effettui.
Spero di esserti stato utile. Se ho scritto stupidaggini prego i più esperti di correggermi.

si esatto sta penso facendo confusione tra rendimento e cedole
un titolopuo' anche rendere il 30% e pagare solo cedole del 2%

[giamyx]

Originalmente inviato da EkiNz

Ciao a tutti! io possiedo in portfolio 3000€ di questa obbligazione XS0193765673. Bene, ieri era giorno del distacco della cedola ma mi aspettavo che fosse di un altro importo!!
38,76€..con 4 euro di tasse = 34,76 circa!!!
Secondo il sito della banca IMI dovevo avere una rendita netta di 8,26%..
Ora facendo 2 calcoli (probabilmente sbagliati, anzi sicuramente visto l'accredito): [3000*8,26]/100= 247,8€ annui
Visto che la cedola è trimestrale divido il totale per 4... = 61,95€
Dove sono finiti gli altri 23,19€ che mancano dall'accredito???
Grazie per ogni delucidazione

Ciao

La cedola staccata il 3-12-08 era del 1,2778 % lordo calcolata secondo la convenzione "act/360" per cui nel tuo caso si ha
3000*1,2778*91/90/100 = 38,76 € lordi da cui 33,91 € netti
( 91 sono i giorni trascorsi dal 3-9-08 al 3-12-08)