Basilea 3 ed effetti sulle banche

[fever7]

Se ne è parlato sul forum? pare l'impatto sarà parecchio pesante. quindi serviranno aumenti di capitale o restrizioni al credito. in italia le banche messe peggio ad oggi sono banco popolare ed mps (da dati financial times).
sulle banche piccole potrebbero esserci parecchi problemi.
ricordiamo che il core tier 1 capital ratio passerà dall'attuale 2% al 3,5 nel 2013 al 4,5+2,5 quindi 7 per non avere limitazioni operative dal 2019.
il metodo di calcolo cambierà a sua volta diventando più restrittivo..

[tucciotrader]

Originalmente inviato da fever7

Se ne è parlato sul forum? pare l'impatto sarà parecchio pesante. quindi serviranno aumenti di capitale o restrizioni al credito. in italia le banche messe peggio ad oggi sono banco popolare ed mps (da dati financial times).
sulle banche piccole potrebbero esserci parecchi problemi.
ricordiamo che il core tier 1 capital ratio passerà dall'attuale 2% al 3,5 nel 2013 al 4,5+2,5 quindi 7 per non avere limitazioni operative dal 2019.
il metodo di calcolo cambierà a sua volta diventando più restrittivo..

Infatti mi sembra che le banche italiche hanno già iniziato a scontare...

[L.B.Chase]

no no le banche italiane non scontano proprio niente, perchè per ora la leggenda metropolitana che sono le uniche ad essere fuori dal casino, le ha protette dai movimenti delle masse... Il bello deve ancora venire, cioè quando anche il parco buoi si renderà conto che è tutta una leggenda e allora vorrà disfarsi del cerino, ma ovvimante come al solito sarà troppo tardi...

Per ora gli unici che se ne sono liberati, sono i ben informati e quelli che ci vedono molto lungo e quelli sono sempre una minoranza...

[soros75]

Il core tier 1 imposto da Basilea 3 è RIDICOLO.

La maggioranza delle banche italiane, già oggi ha un CT1 superiore al target del 2019.
L'obiettivo CT1 per il 2013 è ridicolo.

[fever7]

Originalmente inviato da soros75

Il core tier 1 imposto da Basilea 3 è RIDICOLO.

La maggioranza delle banche italiane, già oggi ha un CT1 superiore al target del 2019.
L'obiettivo CT1 per il 2013 è ridicolo.

non cambierà solo la %, anche il metodo di calcolo in modo più restrittivo (secondo me potevano stringere anche di più), le banche maggiori avranno un effetto relativo con cali di 1-2 punti, chi dalle proiezioni attuali si troverà verso il 3-4 saranno b popolare e mps.
almeno provano a far qualcosa, ricordiamoci la buffonata degli stress test europei...quasi tutte le banche li passavano...dopo pochi mesi quelle irlandesi (che li passavano) sono di fatto fallite trascinandosi dietro l'intera nazione...
se non erro oggi esistono solo 2 banche commerciali che hanno tutte triple a dai vari enti, rabobank e zurcher kantonalbank

[sro]

salve a tutti sono nuova e alle prime armi con questo tipo di "notizie"..
sto facendo una ricerca sulla probabile riduzione dell'offerta credito a seguito dell'aumento di capitalizzazione richiesto da B3..ma non riesco a reperire molte notizie..qln potrebbe aiutarmi??
sapete se le banche si stanno preparando e come??
grazie a tutti!!spero di avere presto vostre notizie!

[ramirez]

su CNBC dicono che le banche italiane non son messe benissimo.
E tra le italiane, quelle più piccole...non ce la fanno
a passare il test. Quindi dovranno ricapitalizzare.

[sro]

grazie mille, ma in realtà speravo in qualcosa di piu preciso!!
Su internet trovo tantissimi articoli dove parlano di sicuri effetti futuri ma nessuno che rimanda ad una pubblicazione "certa"..

[dogo]

Originalmente inviato da sro

salve a tutti sono nuova e alle prime armi con questo tipo di "notizie"..
sto facendo una ricerca sulla probabile riduzione dell'offerta credito a seguito dell'aumento di capitalizzazione richiesto da B3..ma non riesco a reperire molte notizie..qln potrebbe aiutarmi??
sapete se le banche si stanno preparando e come??
grazie a tutti!!spero di avere presto vostre notizie!

Parto da lontano, ma quando si cerca di fare una diagnosi su una patologia difficile, occorre riesumare I fondamentali.

Allora: se con l’immissione di moneta effettuata negli ultimi due anni non vi fosse stata una drastica riduzione della sua velocità di circolazione, ora saremmo già dentro un’altra bolla, inflazione alle stelle, credito al consumo facile, ecc…

Perché questo non è accaduto?
Perché la liquidità è “ferma” (ovviamente non è ferma: ma va molto piano).

Questo è dato anche e soprattutto dal fatto che le banche (e le tesorerie) hanno bisogno della liquidità per poter “proteggersi”… ossia dal mercato è sparita la “propensione scellerata alla leva”, che permetteva di amplificare gli impieghi a fronte di fonti scarse, sia numericamente, sia qualitativamente.

Oggi l’era è del “non mi fido, mi tengo la liquidità, impiego meno, ma resto solido e non ho bisogno degli altri”.

Ecco che hai ottenuto la diagnosi…. Ma devi passare attraverso l’analisi delle variabili monetarie (sito ECB e FED Reserve), guardando gli aggregati monetari, le loro dinamiche e la loro velocità.


Ripasso di economia degli istituti di credito:
- Impieghi
- Fonti

;-)

[kasparek]

Uhm, però non facciamo confusione tra liquidità tenuta a disposizione per far fronte ad eventuali impegni e capitalizzazione, perchè fondamentalmente sono due cose diverse.

Avere tra le fonti un prestito della bc o capitale proprio sono cose diverse.
Il prestito della bc rimane denaro altrui: in caso di stress (tipo svalutazione degli attivi) manca comunque capitale proprio per assorbire le perdite.
La liquidità della bc serve fondamentalmente solo per problemi appunto di "liquidità", per far fronte ad impegni di breve termine, e non per problemi di "economicità", come appunto la capacità di sopportare le perdite.
Sono cose diverse, su piani diversi: una sul piano finanziario, l'altra sul piano economico.