Portafoglio ETF obbligazionario

  • Ecco la 60° Edizione del settimanale "Le opportunità di Borsa" dedicato ai consulenti finanziari ed esperti di borsa.

    Questa settimana abbiamo assistito a nuovi record assoluti in Europa e a Wall Street. Il tutto, dopo una ottava che ha visto il susseguirsi di riunioni di banche centrali. Lunedì la Bank of Japan (BoJ) ha alzato i tassi per la prima volta dal 2007, mettendo fine all’era del costo del denaro negativo e al controllo della curva dei rendimenti. Mercoledì la Federal Reserve (Fed) ha confermato i tassi nel range 5,25%-5,50%, mentre i “dots”, le proiezioni dei funzionari sul costo del denaro, indicano sempre tre tagli nel corso del 2024. Il Fomc ha anche discusso in merito ad un possibile rallentamento del ritmo di riduzione del portafoglio titoli. Ieri la Bank of England (BoE) ha lasciato i tassi di interesse invariati al 5,25%. Per continuare a leggere visita il link

arcano10

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15/12/10
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Buongiorno a tutti ,
per un parente avevo realizzato questo portafoglio piuttosto prudente , costituito interamente da ETF obbligazionari .
Noto con disappunto che non sta performando , neanche a copertura dell’inflazione.
Ho selezionato il profilo di rischio da 1-3 su scala 7 .
Non capisco come mai anche gli etf su tassi variabili abbiamo questi risultati .
Qualcuno puo’ fornirmi qualche parere/consiglio su come ribilanciare il portafoglio , mantenendo un profilo di rischio basso e prudente ?

Grazie
A.
 

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Hai sbagliato strategia, dovevi acquistare dei conti deposito per la certezza del rendimento. Non ti preoccupare siamo in tanti ad avere fondi o etf obbligazionari che nell'ultimo anno non hanno reso nulla (nel migliore dei casi) o sono in perdita.

Questo 2018 è stato negativo per quasi tutte le classe di investimento si è salvato chi ha comprato dollari (ma solo grazie alla rivalutazione del cambio)

Almeno hai avuto la saggezza di acquistare etf a basso costo.

Modificare il portafoglio si può fare ma per avere rendimento devi aumentare il rischio. Io lascerei fare al momento è ben diversificato.

All'interno del portafoglio etf ci sono obbligazioni che pur dando un interesse annuo, hanno perso del valore in conto capitalè. Ad un anno la perdita del valore non viene compensata dall'interesse corriposto ed ecco perche sono negativi.Se avessi comprato un btp probabilmente l'esito sarebbe peggiore visto l'aumento dello spread.
 
Ultima modifica:
il periodo non è dei migliori sui bond, e poi c'è ancora in atto il qe...
 
Hai sbagliato strategia, dovevi acquistare dei conti deposito per la certezza del rendimento. Non ti preoccupare siamo in tanti ad avere fondi o etf obbligazionari che nell'ultimo anno non hanno reso nulla (nel migliore dei casi) o sono in perdita.

Questo 2018 è stato negativo per quasi tutte le classe di investimento si è salvato chi ha comprato dollari (ma solo grazie alla rivalutazione del cambio)

Almeno hai avuto la saggezza di acquistare etf a basso costo.

Modificare il portafoglio si può fare ma per avere rendimento devi aumentare il rischio. Io lascerei fare al momento è ben diversificato.

All'interno del portafoglio etf ci sono obbligazioni che pur dando un interesse annuo, hanno perso del valore in conto capitalè. Ad un anno la perdita del valore non viene compensata dall'interesse corriposto ed ecco perche sono negativi.Se avessi comprato un btp probabilmente l'esito sarebbe peggiore visto l'aumento dello spread.

Bene, lascio così comé, sperando che nel 2019 ci sia maggiore redditività!
Grazie del consiglio
 
Secondo me dipende tutto dal tuo orizzonte temporale: se è di 7-10 anni (come da titolo di alcuni ETF che hai scelto) puoi aspettare piuttosto tranquillo, se è decisamente inferiore (es. 3 anni) hai sbagliato completamente strategia e strumenti.
 
Secondo me dipende tutto dal tuo orizzonte temporale: se è di 7-10 anni (come da titolo di alcuni ETF che hai scelto) puoi aspettare piuttosto tranquillo, se è decisamente inferiore (es. 3 anni) hai sbagliato completamente strategia e strumenti.

Se un portafoglio così lo tieni 10 anni non rischi niente, e hai il vantaggio di non essere esposto a un singolo emittente... ma lo devi tenere a lungo.
 
Quest' anno non è stato facile per le obbligazioni. Nel tuo caso la protezione del cambio USD/EUR ha aggiunto un costo e non ti ha permesso di beneficiare della rivalutazione del dollaro (unico vantaggio in quest'anno) e il resto lo ha fatto la duration lunga con tassi in salita.
 
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