Buongiorno a tutti !
Premesso che non sono un grande esperto in materia ma che ho un esperienza passata sui fondi obbligazionari che sinceramente non mi è molto piaciuta in passato vorrei chiedervi cosa ne pensate di questa forma di investimento...
In passato avevo investito su dei fondi obbligazionari di un altro gestore ... tuttavia tra commissioni di ingresso, di gestione, di uscita e/o cambio fondo ... tolto anche il capital gain ... i guadagni erano veramente irrisori ... praticamente in 4 o 5 anni se avevo guadagnato il 2/3% era già tanto ...
ora vorrei domandarvi cosa ne pensate ... (chi me li vende "promette" che attualmente visti e considerati i tassi di interesse praticamente a poco più di 0 questo potrebbe essere un buon strumento remunerativo se lo si considera in ottica di medio/lungo periodo - 5/10 anni)
grazie mille
Ci hai visto bene; i fondi obbligazionari possono andare bene quando si ritiene che i tassi di interesse possano scendere!
Le gestioni separate, per la particolare forma di valorizzazione adottata dalle assicurazioni, hanno reso bene negli anni passati. La pacchia, però, sta ora finendo.
Se non sai cavalcare le varie categorie del mondo obbligazionario o non riesci a selezionare quei pochissimi fondi obbligazionari che sono stati in passato realmente ben gestiti, lascia perdere.
Concordo con
@mac...che spero intervenga ancora
Però... Forse... Cercando bene qualcosa c'è
Visto che... Li hai già usati (oicr obbligazionari, ma quali?
) , e pare tu abbia accesso a fondi/sicav di altri gestori, ti propongo di valutare(non è un consiglio per gli acquisti) un Evergreen del risparmio gestito. Lo seguo ormai da tempo... È un mio vecchio pallino
Carmignac Securite A EUR Acc|FR0010149120
Performance del Fondo |Rendimenti Annuali, Cumulati e Trimestrali |Carmignac Securite A EUR Acc|ISIN:FR0010149120
E un obbligazionario diversificato breve termine, cosi lo categorizza Morningstar, con benchmark Barc Euro Agg 1-3 Yr TR EUR.
In realtà sarebbe più appropriata la definizione di Assogestioni, obbligazionario misto, perché controllando il ptf si nota che "solo" il 48% sono bond 1-3 anni, hai poi scadenze 3-5 al 15%,e via via a scalare fino a quasi ad annullare i lunghi (da 15 a 30)
La maturity effettiva è 2,17 e la Duration è attualmente negativa... Sgrat sgrat dovresti (condizionale d'obbligo) stare tranquillo per i tassi
Glossario dei Fondi|Definizioni|Terminologia|Dizionario sugli Investimenti
Duration negativa
E questo, vecchissimo, ma mi piace ogni tanto ripescare vecchi 3d ed utenti
Fondi a duration negativa
Rendimento annualizzato a 10 anni (disclaimer) del 3,19 di tutto rispetto.
Qui hai la pagina per controllare rating e rischio...
Rating e Rischio |Indicatori MPT |Carmignac Securite A EUR Acc|ISIN:FR0010149120
L’obiettivo di Carmignac Sécurité, un fondo obbligazionario che investe principalmente in obbligazioni o titoli assimilabili ed altri titoli di credito espressi in euro, è di realizzare una performance costante con protezione del capitale investito.
La strategia punta a sovraperformare l'indice di riferimento, l'Euro MTS 1-3 composto da titoli governativi: -esponendo il portafoglio al mercato delle obbligazioni societarie e sovrane cui è attribuito un rating "investment grade" da almeno una delle principali agenzie di rating. Il fondo si riserva il diritto di investire in obbligazioni di emittenti privati e sovrani con rating "speculativo" entro il limite del 10% del patrimonio netto per ciascuna categoria di emittente, e -variando l'esposizione globale del portafoglio in funzione delle previsioni del gestore.
Garanzie ovviamente non ne hai, è una piena fiducia nel gestore (l'attuale è arrivato nel 2014) e in una gestione che ha uno storico verificabile ormai quasi trentennale (data partenza 1989)
Qui puoi allungare e verificare lo score
Borsa, Quotazioni Azioni, Fondi, ETF, Fondi Pensione | Morningstar
Ci sono già state diverse discussioni in merito sul fol
conoscete il fondo obbligazionario Carmignac Sécurité? isin FR0010149120
Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120
Fondi obbligazionari per tutte le stagioni: Carmignac Securitè?
Aspetta altri consigli, e poi ragiona sempre e comunque con la tua testa, e se non sei tranquillo, davvero è meglio lasciar perdere
Consideralo come un semplice invito ad approfondire .
Ciao