Portafoglio ETF di Lungo Periodo

[clarence10]

Ho deciso di aprire un nuovo thread per non continuare ad andare OT nel thread in rilievo "ETF con buoni/alti dividendi".
Riassumendo: nel giro di 2 anni e mezzo vorrei spostare il 50% del ptf obbligazionario in ETF e ho programmato un piano di acquisto che consiste nell'acquisto di un ETF al mese (non tutti i mesi).
Approssimativamente la parte del ptf da investire in ETF vorrei arrivasse a 500K, con 27-30K per ogni ETF. Ho selezionato i seguenti ETF, scegliendo in particolare a replica fisica e a distribuzione dividendo, cercando di diversificare minimamente anche per emittente: 8 Ishares, 4 SPDR, 2 WisdomTree, 2 UBS , 1 DB, 1 Lyxor.
8 ETF Obbligazionari (45%) - 10 ETF Azionari (55%)
Gli ETF Azionari sono geograficamente così distribuiti: 40% Europa, 20% USA, 20% Asia-Pacifico, 20% Mercati Emergenti.
Al termine del piano è molto probabile aggiunga altri ETF, ma da qui ad Agosto 2018 vedremo come saranno andate le cose.
La restante parte del ptf resta investita in obbligazioni e qualche singola azione (bassissima %).
Ogni mese aggiornerò il programma di acquisto con il PMC e la plus/minus di quelli già in ptf. Ovviamente se a qualcuno dovesse interessare, se non interesserà a nessuno dopo qualche mese smetto di aggiornarlo.

Programma acquisto aggiornato a Maggio 2016

Data Acquisto (Mese/Anno) - ETF

-04/2016 Ishares Euro High Yeld Corporate Bond (IHYG) > (Euro Corporate Alto Rendimento) Valuta: Euro (PMC= 103,87) +0,14%
-05/2016 DB Euro Stoxx Select Dividend 30 (XD3E) > (Azionario Eurozona) Valuta: Euro (PMC= 18,54266) +3,98%
-06/2016 Ishares $ Corporate Bond (LQDE) > ($ Corporate), Valuta: USD
-07/2016 Wisdomtree U.S. Equity Income (DHS) > (Azionario USA), Valuta: USD

-09/2016 Wisdomtree Emerging Markets Equity Income (DEM)>(Azionario Paesi Emergenti), Valuta: USD
-10/2016 Ishares Core Euro Corporate Bond (IEAC) > (Euro Corporate), Valuta: Euro
-11/2016 UBS MSCI Europe (EUREUA) > (Azionario Europa), Valuta: Euro
-12/2016 SPDR S&P Pan Asia Dividend Aristocrats (PADV) > (Azionario Asia-Pacifico), Valuta: USD

-02/2017 SPDR Barclays Euro Corporate Bond (EUCO) > (Euro Corporate), Valuta: Euro

-04/2017 Ishares $ Emerging Markets Corporate Bond (EMCR) > (Corporate Paesi Emergenti), Valuta: USD

-06/2017 Lyxor Euro Stoxx 50 (MSE) > (Azionario Eurozona), Valuta: Euro

-08/2017 Ishares $ High Yeld Corporate Bond (IHYU) > ($ Corporate Alto Rendimento), Valuta: USD

-10/2017 Ishares Asia Pacific Dividend (IAPD) > (Azionario Asia-Pacifico), Valuta: USD

-12/2017 SPDR Barclays Euro High Yeld Bond (JNKE) > (Euro Corporate Alto Rendimento), Valuta: Euro

-02/2018 Ishares Emerging Markets Local Government Bond (SEML) > (TDS Paesi Emergenti), Valuta: USD

-04/2018 Ishares Stoxx Europe 50 (EUN) > (Azionario Europa), Valuta: Euro

-06/2018 SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats > (Azionario USA), Valuta: USD

-08/2018 UBS MSCI Emerging Markets (EMMEUA) > (Azionario Paesi Emergenti), Valuta: USD

 

[Requael]

ciao
io capisco poco...ma sembrerebbe un port.poco decorrelato e decisamente troppi etf
buon gains cmq

 

[clarence10]

ciao
io capisco poco...ma sembrerebbe un port.poco decorrelato e decisamente troppi etf
buon gains cmq

In che senso decorrelato?
500K --> 18 ETF sono troppi?

Mi sono dimenticato di precisare nel post d'introduzione che l'orizzonte temporale di questo ptf di ETF vorrebbe essere di lungo periodo (20-30 anni).

 

[clarence10]

L'elenco scritto più ordinatamente sarebbe questo:

- Ishares Euro High Yeld Corporate Bond (IHYG) > (Euro Corporate Alto Rendimento) Valuta: Euro
- SPDR Barclays Euro High Yeld Bond (JNKE) > (Euro Corporate Alto Rendimento), Valuta: Euro

- SPDR Barclays Euro Corporate Bond (EUCO) > (Euro Corporate), Valuta: Euro
- Ishares Core Euro Corporate Bond (IEAC) > (Euro Corporate), Valuta: Euro

- Ishares $ Corporate Bond (LQDE) > ($ Corporate), Valuta: USD
- Ishares $ High Yeld Corporate Bond (IHYU) > ($ Corporate Alto Rendimento), Valuta: USD

- Ishares Emerging Markets Local Government Bond (SEML) > (TDS Paesi Emergenti), Valuta: USD
- Ishares $ Emerging Markets Corporate Bond (EMCR) > (Corporate Paesi Emergenti), Valuta: USD

- Lyxor Euro Stoxx 50 (MSE) > (Azionario Eurozona), Valuta: Euro
- DB Euro Stoxx Select Dividend 30 (XD3E) > (Azionario Eurozona) Valuta: Euro

- UBS MSCI Europe (EUREUA) > (Azionario Europa), Valuta: Euro
- Ishares Stoxx Europe 50 (EUN) > (Azionario Europa), Valuta: Euro

- SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats > (Azionario USA), Valuta: USD
- Wisdomtree U.S. Equity Income (DHS) > (Azionario USA), Valuta: USD

- Ishares Asia Pacific Dividend (IAPD) > (Azionario Asia-Pacifico), Valuta: USD
- SPDR S&P Pan Asia Dividend Aristocrats (PADV) > (Azionario Asia-Pacifico), Valuta: USD

- Wisdomtree Emerging Markets Equity Income (DEM)>(Azionario Paesi Emergenti), Valuta: USD
- UBS MSCI Emerging Markets (EMMEUA) > (Azionario Paesi Emergenti), Valuta: USD

 

[Requael]

In che senso decorrelato?
500K --> 18 ETF sono troppi?

Mi sono dimenticato di precisare nel post d'introduzione che l'orizzonte temporale di questo ptf di ETF vorrebbe essere di lungo periodo (20-30 anni).

Ciao
semplicemente avere molti ETF che investono nello stesso comparto in questo caso l'azionario aumentano il rischio di tutto il portafo. se x esempio l'azionario Americano inizia a scendere si porta dietro tutti gli altri chi più chi meno stesso discorso con gli ETF obbligazionari devi avere degli asset che si comportano in modo quasi opposto tipo:
oro,commodities,immobiliare,liquidità..decorrelati tra di loro,per diminuire il rischio e la volatilità.
esempio banale:
etf liquidità 20%
etf obbligazioni max10y 40%
etf azioni globali 25%
etf oro 5%
etf immobiliare 5%
etf commodities 5%
x me 6/8 Etf sono già tanti...importante trovare quelli che scambiano bene...
questo è quello che penso e quello che faccio io!
ti ho dato solo qualche spunto di riflessione!tu studia,pianifica,leggi e poi parti..l'orizzonte così lungo ti aiuterà a passare qualche tempesta..(sempre più frequente...)
in bocca al lupo

 

[clarence10]

Ciao
semplicemente avere molti ETF che investono nello stesso comparto in questo caso l'azionario aumentano il rischio di tutto il portafo. se x esempio l'azionario Americano inizia a scendere si porta dietro tutti gli altri chi più chi meno stesso discorso con gli ETF obbligazionari devi avere degli asset che si comportano in modo quasi opposto tipo:
oro,commodities,immobiliare,liquidità..decorrelati tra di loro,per diminuire il rischio e la volatilità.
esempio banale:
etf liquidità 20%
etf obbligazioni max10y 40%
etf azioni globali 25%
etf oro 5%
etf immobiliare 5%
etf commodities 5%
x me 6/8 Etf sono già tanti...importante trovare quelli che scambiano bene...
questo è quello che penso e quello che faccio io!
ti ho dato solo qualche spunto di riflessione!tu studia,pianifica,leggi e poi parti..l'orizzonte così lungo ti aiuterà a passare qualche tempesta..(sempre più frequente...)
in bocca al lupo

Non mi sono spiegato bene: questo ptf ETF è dedicato alla componente "azionaria" del mio ptf finanziario.
Il 50% del ptf vorrei dedicarlo agli ETF, il restante 50% continuerà ad essere obbligazionario (scadenze suddivise in 10 anni, max scadenza attuale 2025, strategia bond laddering) e liquidità.
Per quanto riguarda investimenti immobiliari ho già diverse proprietà immobiliari, quindi non mi sembra il caso di aggiungere ETF immobiliari.
Condivido sulle commodities, forse potrei aggiungere un ETF sulle commodities, anche se in realtà sono già investito direttamente anche li.

La mia intenzione era quella di ricevere un giudizio/parere sulla composizione geografica del ptf di ETF, in particolare sugli ETF azionari.

Dopo 2 ore ho estrapolato le percentuali della composizione geografica complessiva degli ETF Azionari (in totale 10), facendo un mix ponderato di tutti gli ETF.

Composizione Geografica aggiornata al Giugno 2016 "ETF Azionari" che ho selezionato:

Stati Uniti 21,6%
Francia 10,2%
Germania 8,7%
Australia 7,3%
Regno Unito 7,1%
Cina 5,6%
Hong Kong 4,3%
Taiwan 4,2%
Svizzera 3,9%
Giappone 3,5%
Spagna 2,5%
Paesi Bassi 1,8%
Finlandia 1,8%
Russia 1,7%
Brasile 1,6%
Repubblica di Corea 1,6%
Sudafrica 1,5%
India 1,3%
Malesia 1,2%
Italia 1,2%
Nuova Zelanda 1,2%
Belgio 1,0%
Tailandia 1,0%
Singapore 0,9%
Indonesia 0,6%
Danimarca 0,5%
Svezia 0,4%
Portogallo 0,4%
Messico 0,4%
Polonia 0,2%
Turchia 0,2%
Repubblica Ceca 0,1%
Filippine 0,1%

 

[Venezia]

Mi sembra un ottimo lavoro.
Forse bisogna ragionare sul tempismo degli acquisti...
Volendo entrare su ETF azionari, attualmente, quale si potrebbe comportare a sconto?
Esistono degli ETF azionari "mondiali" o sono tutti relativi a Europa, USA, emergenti o asiatici?

Per quanto riguarda gli ETF sulle Commodities, c'è qualcosa che si può comprare a sconto in questo periodo?

 

[franky2]

Devi valutare il rischio sul cambio per ogni etf con valuta diverso da Euro ed eventuale hedging con relativa diminuzione del rendimento sul capitale investito
Oppure semplicemente lasciare tutto come si trova e fare il calcolo del ptf considerando il cambio.

 

[clarence10]

Mi sembra un ottimo lavoro.
Forse bisogna ragionare sul tempismo degli acquisti...
Volendo entrare su ETF azionari, attualmente, quale si potrebbe comportare a sconto?
Esistono degli ETF azionari "mondiali" o sono tutti relativi a Europa, USA, emergenti o asiatici?

Per quanto riguarda gli ETF sulle Commodities, c'è qualcosa che si può comprare a sconto in questo periodo?

Esistono ETF mondiali certamente, per comprendere tutto il mondo basterebbe acquistare un ETF mondiale paesi sviluppati e un ETF economie emergenti.
Ho scartato questa soluzione per 2 motivi: 1) sarebbero tutte e 2 in dollari, quindi un po' troppo esposto al rischio cambio; 2) gli ETF mondiali hanno più del 50% investito negli Stati Uniti e (parere personale) mi sembra un po' eccessivo.
Composizione geografica Ishares MSCI World:
Stati Uniti 58%
Giappone 8%
Regno Unito 7%
Canada 3%
Francia 3%
Svizzera 3%
Germania 3%
Australia 2%

Per questo ho preferito optare per un ptf mondiale "fai da te" e bilanciarlo come preferisco.

 

[zanne84]

Esistono ETF mondiali certamente, per comprendere tutto il mondo basterebbe acquistare un ETF mondiale paesi sviluppati e un ETF economie emergenti.
Ho scartato questa soluzione per 2 motivi: 1) sarebbero tutte e 2 in dollari, quindi un po' troppo esposto al rischio cambio; 2) gli ETF mondiali hanno più del 50% investito negli Stati Uniti e (parere personale) mi sembra un po' eccessivo.
Composizione geografica Ishares MSCI World:
Stati Uniti 58%
Giappone 8%
Regno Unito 7%
Canada 3%
Francia 3%
Svizzera 3%
Germania 3%
Australia 2%

Per questo ho preferito optare per un ptf mondiale "fai da te" e bilanciarlo come preferisco.

Ciao,

quali criteri usi per la suddivisione delle asset class (considerazioni personali, stampa specializzata, ottimizzatore matematico, tarocchi...)?
Visto che sembri avere molto tempo a tua disposizione, e vendo poi rinunciato ad uno strumento globale come l'etf sull'msci world, hai mai pensato all'utilizzo di fondi attivi ad hoc sulle singole asset class?

 

[discus62]

Non mi sono spiegato bene: questo ptf ETF è dedicato alla componente "azionaria" del mio ptf finanziario.
Il 50% del ptf vorrei dedicarlo agli ETF, il restante 50% continuerà ad essere obbligazionario (scadenze suddivise in 10 anni, max scadenza attuale 2025, strategia bond laddering) e liquidità.
Per quanto riguarda investimenti immobiliari ho già diverse proprietà immobiliari, quindi non mi sembra il caso di aggiungere ETF immobiliari.
Condivido sulle commodities, forse potrei aggiungere un ETF sulle commodities, anche se in realtà sono già investito direttamente anche li.

La mia intenzione era quella di ricevere un giudizio/parere sulla composizione geografica del ptf di ETF, in particolare sugli ETF azionari.

Dopo 2 ore ho estrapolato le percentuali della composizione geografica complessiva degli ETF Azionari (in totale 10), facendo un mix ponderato di tutti gli ETF.

Composizione Geografica aggiornata al Giugno 2016 "ETF Azionari" che ho selezionato:

Stati Uniti 21,6%
Francia 10,2%
Germania 8,7%
Australia 7,3%
Regno Unito 7,1%
Cina 5,6%
Hong Kong 4,3%
Taiwan 4,2%
Svizzera 3,9%
Giappone 3,5%
Spagna 2,5%
Paesi Bassi 1,8%
Finlandia 1,8%
Russia 1,7%
Brasile 1,6%
Repubblica di Corea 1,6%
Sudafrica 1,5%
India 1,3%
Malesia 1,2%
Italia 1,2%
Nuova Zelanda 1,2%
Belgio 1,0%
Tailandia 1,0%
Singapore 0,9%
Indonesia 0,6%
Danimarca 0,5%
Svezia 0,4%
Portogallo 0,4%
Messico 0,4%
Polonia 0,2%
Turchia 0,2%
Repubblica Ceca 0,1%
Filippine 0,1%

Se vuoi una divisione geografica ottimale ti conviene andare su un ottimo Etf World, guarda fra le varie emittenti.
Questo perché ci sono fior di specialisti che lo ponderano, tenendo presente i migliori mercati (che come si sa sono nell'ordine USA, Europa e Giappone).
Se tu hai qualche preferenza puoi aggiungere 1-2-3 Etf più specializzati (per esempio su Paesi Emergenti, o su USA o su Europa), ma in % minore del World. Io per esempio sono sovraesposto sugli USA, do retta a Warren Buffett sullo S&P500 (dice che consiglia a sua moglie di mettere il 90% del Patrimonio sull'indice S&P500).
Una cosa che puoi decidere è se vuoi Dividendi in c/c o meno. Sono da preferire in mercati laterali o ancor meglio in mercati orsi.
Se hai un ottica di medio lungo periodo.
Commodities (con o senza derivati da petrolio), Real Estate.
L'oro è presente nelle Commodities.
Un consiglio è non entrare adesso nel mercato.
Aspetta il 23 Giugno, o rischi di strapagare i tuoi Etf. Io con i miei azionari in 3-4 sedute ho perso oltre 5 mila Euro in conto capitale (il 70% Europa).
Ed avevo già dirottato 1/3 del Ptf nella Parte Obbligazionaria (prima ero intorno al 10%)
Per mie scelte ho tutti Etf a distribuzione di Dividendi.

 

[discus62]

Esistono ETF mondiali certamente, per comprendere tutto il mondo basterebbe acquistare un ETF mondiale paesi sviluppati e un ETF economie emergenti.
Ho scartato questa soluzione per 2 motivi: 1) sarebbero tutte e 2 in dollari, quindi un po' troppo esposto al rischio cambio; 2) gli ETF mondiali hanno più del 50% investito negli Stati Uniti e (parere personale) mi sembra un po' eccessivo.
Composizione geografica Ishares MSCI World:
Stati Uniti 58%
Giappone 8%
Regno Unito 7%
Canada 3%
Francia 3%
Svizzera 3%
Germania 3%
Australia 2%

Per questo ho preferito optare per un ptf mondiale "fai da te" e bilanciarlo come preferisco.

Chiediti il perché di questa composizione ?
Per esperienza ti dico che se va giù la Borsa USA va giù tutto, ma se gli USA si beccano un raffreddore, altrove si va di broncopolmonite più o meno grave.
L'Europa è seconda, sommando i vari stati.
Se per esempio prendi un Etf sull'Eurostoxx50 ecco che correggi la distribuzione geografica:
Francia 37,07% - Germania 30,86% - Spagna 9,79% - Paesi Bassi 7,88% - Italia 6,20% - Belgio 4,38 ed altri
Cmq ognuno ha la sua idea, io ti segnalavo solo quella della totalità dei massimi esperti.
Se ascolti poi Warren Buffett lui metterebbe il 90% nell'indice S&P500 perché storicamente è quello che ha reso di più, a livello di grandi aree.

 

[Venezia]

Se vuoi una divisione geografica ottimale ti conviene andare su un ottimo Etf World, guarda fra le varie emittenti.
Questo perché ci sono fior di specialisti che lo ponderano, tenendo presente i migliori mercati (che come si sa sono nell'ordine USA, Europa e Giappone).
Se tu hai qualche preferenza puoi aggiungere 1-2-3 Etf più specializzati (per esempio su Paesi Emergenti, o su USA o su Europa), ma in % minore del World. Io per esempio sono sovraesposto sugli USA, do retta a Warren Buffett sullo S&P500 (dice che consiglia a sua moglie di mettere il 90% del Patrimonio sull'indice S&P500).
Una cosa che puoi decidere è se vuoi Dividendi in c/c o meno. Sono da preferire in mercati laterali o ancor meglio in mercati orsi.
Se hai un ottica di medio lungo periodo.
Commodities (con o senza derivati da petrolio), Real Estate.
L'oro è presente nelle Commodities.
Un consiglio è non entrare adesso nel mercato.
Aspetta il 23 Giugno, o rischi di strapagare i tuoi Etf. Io con i miei azionari in 3-4 sedute ho perso oltre 5 mila Euro in conto capitale (il 70% Europa).
Ed avevo già dirottato 1/3 del Ptf nella Parte Obbligazionaria (prima ero intorno al 10%)
Per mie scelte ho tutti Etf a distribuzione di Dividendi.

Scusa, ma dopo il 23 giugno, se non ci sarà Brexit, quali ETF saranno da comprare?
ETF azionari europei?
Relativamente a ETF World, quali ritieni essere i migliori?

 

[Venezia]

Ciao
semplicemente avere molti ETF che investono nello stesso comparto in questo caso l'azionario aumentano il rischio di tutto il portafo. se x esempio l'azionario Americano inizia a scendere si porta dietro tutti gli altri chi più chi meno stesso discorso con gli ETF obbligazionari devi avere degli asset che si comportano in modo quasi opposto tipo:
oro,commodities,immobiliare,liquidità..decorrelati tra di loro,per diminuire il rischio e la volatilità.
esempio banale:
etf liquidità 20%
etf obbligazioni max10y 40%
etf azioni globali 25%
etf oro 5%
etf immobiliare 5%
etf commodities 5%
x me 6/8 Etf sono già tanti...importante trovare quelli che scambiano bene...
questo è quello che penso e quello che faccio io!
ti ho dato solo qualche spunto di riflessione!tu studia,pianifica,leggi e poi parti..l'orizzonte così lungo ti aiuterà a passare qualche tempesta..(sempre più frequente...)
in bocca al lupo

Scusa, ma a causa del fenomeno del contango, ha senso comprare ETF oro e soprattutto ETF Commodities per orizzonti temporali lunghi?
Oppure si rischia un'erosione del 0,5% - 1% all'anno?

 

[clarence10]

Ciao,

quali criteri usi per la suddivisione delle asset class (considerazioni personali, stampa specializzata, ottimizzatore matematico, tarocchi...)?
Visto che sembri avere molto tempo a tua disposizione, e vendo poi rinunciato ad uno strumento globale come l'etf sull'msci world, hai mai pensato all'utilizzo di fondi attivi ad hoc sulle singole asset class?

1) I criteri di suddivisione delle asset class li scelgo con criteri personali, informandomi e leggendo anche qui sul fol.
2) Non ho molto tempo a disposizione, diciamo una via di mezzo, sono sempre stato molto scettico sui fondi attivi, soprattutto dopo aver letto che il 70% dei fondi attivi in realtà copia l'indice (come se fosse un ETF), però ovviamente ha costi molto più alti. In più la maggior parte dei fondi attivi non riesce a battere l'indice. Preferisco costruirmi un "mio fondo attivo" composto da ETF che scelgo io.

 

[clarence10]

Se vuoi una divisione geografica ottimale ti conviene andare su un ottimo Etf World, guarda fra le varie emittenti.
Questo perché ci sono fior di specialisti che lo ponderano, tenendo presente i migliori mercati (che come si sa sono nell'ordine USA, Europa e Giappone).
Se tu hai qualche preferenza puoi aggiungere 1-2-3 Etf più specializzati (per esempio su Paesi Emergenti, o su USA o su Europa), ma in % minore del World. Io per esempio sono sovraesposto sugli USA, do retta a Warren Buffett sullo S&P500 (dice che consiglia a sua moglie di mettere il 90% del Patrimonio sull'indice S&P500).
Una cosa che puoi decidere è se vuoi Dividendi in c/c o meno. Sono da preferire in mercati laterali o ancor meglio in mercati orsi.
Se hai un ottica di medio lungo periodo.
Commodities (con o senza derivati da petrolio), Real Estate.
L'oro è presente nelle Commodities.
Un consiglio è non entrare adesso nel mercato.
Aspetta il 23 Giugno, o rischi di strapagare i tuoi Etf. Io con i miei azionari in 3-4 sedute ho perso oltre 5 mila Euro in conto capitale (il 70% Europa).
Ed avevo già dirottato 1/3 del Ptf nella Parte Obbligazionaria (prima ero intorno al 10%)
Per mie scelte ho tutti Etf a distribuzione di Dividendi.

1) Ho analizzato la divisione geografica dei vari ETF World, in tutti gli USA sono superiori al 50%. Io vorrei arrivare al massimo ad un 40% sugli USA (considerando che nel 2018, quando termino il programma di acquisto, potrei incrementare qualcosa, per esempio gli USA, che per adesso li ho presenti al 21%).

2) Per quanto riguarda l'acquisto dopo il 23 giugno, no. Ho già stilato il calendario, mese per mese di tutti gli ETF, ed il 20 di questo mese dovrei acquistare l'"Ishares $ Corporate Bond". Ho stilato il calendario da qui all'agosto del 2018 proprio per decidere a priori la data di acquisto e non facendomi influenzare dagli eventi che possono accadere, in quanto penso che da oggi a 2-3 anni ce ne saranno molte altre di queste flessioni.

3) Per quanto riguarda la flessione di queste 3-4 sedute, io in conto capitale ho perso oltre 11mila Euro sulle singole azioni e sui 2 ETF che possiedo.

 

[clarence10]

Chiediti il perché di questa composizione ?
Per esperienza ti dico che se va giù la Borsa USA va giù tutto, ma se gli USA si beccano un raffreddore, altrove si va di broncopolmonite più o meno grave.
L'Europa è seconda, sommando i vari stati.
Se per esempio prendi un Etf sull'Eurostoxx50 ecco che correggi la distribuzione geografica:
Francia 37,07% - Germania 30,86% - Spagna 9,79% - Paesi Bassi 7,88% - Italia 6,20% - Belgio 4,38 ed altri
Cmq ognuno ha la sua idea, io ti segnalavo solo quella della totalità dei massimi esperti.
Se ascolti poi Warren Buffett lui metterebbe il 90% nell'indice S&P500 perché storicamente è quello che ha reso di più, a livello di grandi aree.

Sono d'accordo con te sul fatto che sicuramente la componente USA deve essere molto più alta, rispetto alle altre componenti geografiche, perciò ti ribadisco che per gli ETF che ho selezionato finora la componente USA è il 21,6%, una volta completato il piano di acquisto nell'agosto 2018, probabilmente aggiungerò un'ulteriore componente USA (magari un ETF World) per portare la componente USA ad un 30-40% complessivo.

 

[discus62]

Scusa, ma dopo il 23 giugno, se non ci sarà Brexit, quali ETF saranno da comprare?
ETF azionari europei?
Relativamente a ETF World, quali ritieni essere i migliori?

Bisogna analizzare l'obiettivo temporale di ogni investistore, la sua propensione al rischio, se vuole un ETF ad accumulazione o a distribuzione, ecc..
Nella mia ottica (obiettivo medio lungo periodo, alta propensione al rischio, ETF a distribuzione di dividendi) ho scelto
iShares MSCI World Dist EUR (IWRD) a dividendo trimestrale

 

[Venezia]

Chiediti il perché di questa composizione ?
Per esperienza ti dico che se va giù la Borsa USA va giù tutto, ma se gli USA si beccano un raffreddore, altrove si va di broncopolmonite più o meno grave.
L'Europa è seconda, sommando i vari stati.
Se per esempio prendi un Etf sull'Eurostoxx50 ecco che correggi la distribuzione geografica:
Francia 37,07% - Germania 30,86% - Spagna 9,79% - Paesi Bassi 7,88% - Italia 6,20% - Belgio 4,38 ed altri
Cmq ognuno ha la sua idea, io ti segnalavo solo quella della totalità dei massimi esperti.
Se ascolti poi Warren Buffett lui metterebbe il 90% nell'indice S&P500 perché storicamente è quello che ha reso di più, a livello di grandi aree.

Scusa, ma lo S&P500 non è già tanto alto in questo periodo?
Non può arrivare uno storno?
A quel punto, ha senso essere così esposti?

 

[discus62]

1) Ho analizzato la divisione geografica dei vari ETF World, in tutti gli USA sono superiori al 50%. Io vorrei arrivare al massimo ad un 40% sugli USA (considerando che nel 2018, quando termino il programma di acquisto, potrei incrementare qualcosa, per esempio gli USA, che per adesso li ho presenti al 21%).

2) Per quanto riguarda l'acquisto dopo il 23 giugno, no. Ho già stilato il calendario, mese per mese di tutti gli ETF, ed il 20 di questo mese dovrei acquistare l'"Ishares $ Corporate Bond". Ho stilato il calendario da qui all'agosto del 2018 proprio per decidere a priori la data di acquisto e non facendomi influenzare dagli eventi che possono accadere, in quanto penso che da oggi a 2-3 anni ce ne saranno molte altre di queste flessioni.

3) Per quanto riguarda la flessione di queste 3-4 sedute, io in conto capitale ho perso oltre 11mila Euro sulle singole azioni e sui 2 ETF che possiedo.

1) Guardiamo i rendimenti a 10,20 e 30 anni delle 3 principali aree geografiche (USA, Europa, Giappone), prendendo 3 indici importanti: S&P 500, Eurostoxx50 e Nikkey 225.
Rendimenti a 10 anni (Giugno 2006-Giugno 2016):
S&P500 + 63,68%
Nikkey 225 + 11,94%
Eurostoxx50 - 16,35%
Rendimenti a 20 anni (Giugno 1996-Giugno 2016):
S&P500 + 210,02%
Eurostoxx50 + 71,28%
Nikkey 225 -28,13%
Rendimenti a 30 anni (Giugno 1986-Giugno 2016):
S&P500 + 731,21%
Eurostoxx50 + 216,77%
Nikkey 225 -6,9%

Si capisce perché il World da tanto spazio agli USA..

2) Di fronte ad un coltello che cade buona usanza è cercare di non afferrarlo con le mani..
In questo 2016 i valori sono oscillati già 3 volte anche di un 8-10%...non noccioline, ed entrare al momeno giusto o sbagliato può fare un bella differenza, a meno che non sposti poche centinaia di € ma al quel punto perdi molto in commissioni. Meglio una entrata a 1000 che 5 a 200, per capirci.