Consiglio portafoglio persona anziana 71-enne

[gekkozzz72]

Amici buon pomeriggio,

cosa vi sentite di consigliarmi per una persona di 71 anni vedova, autonoma, in ottima salute con una liquidita' di circa 51k?

La sua condizione economica: Pensionata 1,6k mese , casa di proprieta' e con due altri immobili messi a reddito:

al momento ha sub. Vicenza, bond grecia e portogallo ma dal momento che e' un portafoglio molto volatile e che presenta il problema del reinvestimento della cedola vorrei qualcosa meno rischioso e con meno "manutenzione";

me la suggerite una bella composizione di portafolio etf adatto alla sua eta' e condizione economica?

grazie 1000 in anticipo,

Antonio


P.S.:un saluto di cuore a Frank B, se mi legge immaginera' il perche'!

 

[davide978]

Se non ha grosse esigenze di rendimento può anche bastare una roba semplicissima come:

40-45% Lyxor UCITS ETF EuroMTS All-Maturity Investment G... ETF | FR0010028860
40-45% Lyxor UCITS ETF EuroMTS Inflation Linked Investme... ETF | FR0010174292
10-20% iShares Core MSCI World UCITS ETF (EUR) ETF | IE00B4L5Y983

Bond nominali per proteggere dalla deflazione, bond indicizzati per proteggere dall'inflazione, un po' di azionario per dare un minimo di rendimento in più.
Nessuna cedola da reinvestire, un ribilanciamento all'anno.

 

[gekkozzz72]

Se non ha grosse esigenze di rendimento può anche bastare una roba semplicissima come:

40-45% Lyxor UCITS ETF EuroMTS All-Maturity Investment G... ETF | FR0010028860
40-45% Lyxor UCITS ETF EuroMTS Inflation Linked Investme... ETF | FR0010174292
10-20% iShares Core MSCI World UCITS ETF (EUR) ETF | IE00B4L5Y983

Bond nominali per proteggere dalla deflazione, bond indicizzati per proteggere dall'inflazione, un po' di azionario per dare un minimo di rendimento in più.
Nessuna cedola da reinvestire, un ribilanciamento all'anno.

Grazie 1000 caro per il suggerimento, un po di etf bond high yield corporate euro a capitalizzazione , sempre che ce ne siano in quanto quelli che conosco sono a distribuzione, come li vedi?

 

[emmek]

Amici buon pomeriggio,

cosa vi sentite di consigliarmi per una persona di 71 anni vedova, autonoma, in ottima salute con una liquidita' di circa 51k?

La sua condizione economica: Pensionata 1,6k mese , casa di proprieta' e con due altri immobili messi a reddito:

al momento ha sub. Vicenza, bond grecia e portogallo ma dal momento che e' un portafoglio molto volatile e che presenta il problema del reinvestimento della cedola vorrei qualcosa meno rischioso e con meno "manutenzione";

me la suggerite una bella composizione di portafolio etf adatto alla sua eta' e condizione economica?

grazie 1000 in anticipo,

Antonio


P.S.:un saluto di cuore a Frank B, se mi legge immaginera' il perche'!

71 anni e portafoglio con sub. Vicenza, bond Grecia e Portogallo. Un bel portafoglio aggressivo.
Chissà se Frank B ti leggerà, è da un po' che non si "vede".

 

[emmek]

Grazie 1000 caro per il suggerimento, un po di etf bond high yield corporate euro a capitalizzazione , sempre che ce ne siano in quanto quelli che conosco sono a distribuzione, come li vedi?

Ad accumulazione ad esempio puoi valutare
https://www.justetf.com/it/etf-prof...arch&assetClass=class-bonds&isin=LU1109942653
https://www.justetf.com/it/etf-prof...arch&assetClass=class-bonds&isin=FR0011494822

 

[zanne84]

La vera domanda è per quale astruso motivo tua mamma a 71 abbia quella roba in portafoglio.
Da parte mia propenderei più per una semplice gestione separata... Al limite se il suo profilo è un pó più aggressivo, aggiungendo un 10/20% di azionario globale.

 

[Signor E]

Scusa...ma perchè dici che ha un profilo aggressvo?

E cosa ti fa supporre che sia la mamma? La nonna semmai...di Russiabond.

Nonna...ora Allied Irish Bank emette sub lt2....in alto le dentiere e tuffiamoci!!!

 

[davide978]

Grazie 1000 caro per il suggerimento, un po di etf bond high yield corporate euro a capitalizzazione , sempre che ce ne siano in quanto quelli che conosco sono a distribuzione, come li vedi?

Personalmente non sono un grosso fan degli high yield, ma una parte ci può anche stare. Come rischio sono un po' un misto tra azioni e obbligazioni, per cui se ce le metti meglio diminuire un po' la parte di SWDA, IMHO

 

[zanne84]

Scusa...ma perchè dici che ha un profilo aggressvo?

E cosa ti fa supporre che sia la mamma? La nonna semmai...di Russiabond.

Nonna...ora Allied Irish Bank emette sub lt2....in alto le dentiere e tuffiamoci!!!

L'ho dedotto dal suo nickname

 

[Signor E]

L'ho dedotto dal suo nickname

Le pensate tutte...

 

[mac]

Dici che hai 71 anni ed hai un portafoglio da trentenne in carriera scavezzacollo.

Usi il genere femminile e poi ti firmi Antonio.

Serve altro?

 

[gekkozzz72]

Dici che hai 71 anni ed hai un portafoglio da trentenne in carriera scavezzacollo.

Usi il genere femminile e poi ti firmi Antonio.

Serve altro?

e' mi madre, scemo

 

[piccola_Tam]

Con "meno manutenzione" ci sarebbero fondi bilanciati prudenti e flessibili


DNCA Invest Eurose Class A shares EUR|LU0284394235

Arca TE - Titoli Esteri|IT0000384641

Anima Visconteo A|IT0000380706

Pioneer Fund Solutions - Conservative E EUR ND|LU1121648395

Epsilon QReturn|IT0001496113

Anche fondi alternativi

Soprarno Ritorno Assoluto A|IT0004245509

H2O Adagio R|FR0010923359

Alkimis Capital Ucits Acc|IT0004550882

Henderson Gartmore Fund United Kingdom Absolute R...|LU0490786174

 

[zanne84]

e' mi madre, scemo

 

[Signor E]

e' mi madre, scemo

geki ma BdM era caricata sul dossier di mamma?

 

[gekkozzz72]

geki ma BdM era caricata sul dossier di mamma?

vendute appena in tempo...il lunedi successivo all'articolo del sole! le avevo fatte comprare anche a lei in due trance differenti...il suo dossier lo gestisco io;

e' l'unica in guadagno della famiglia!

se non mi credete vi posto un file excel del suo dossier titoli!

Buon we,

A.

P.S.:ma adesso basta a fare ca_z_z_ate la lezione e' bastata!

 

[Signor E]

vendute appena in tempo...il lunedi successivo all'articolo del sole! le avevo fatte comprare anche a lei in due trance differenti...il suo dossier lo gestisco io;

e' l'unica in guadagno della famiglia!

se non mi credete vi posto un file excel del suo dossier titoli!

Buon we,

A.

P.S.:ma adesso basta a fare ca_z_z_ate la lezione e' bastata!

tacci tua a mamma je fai comprà' BdM??????

 

[fabbio62]

Se non ha grosse esigenze di rendimento può anche bastare una roba semplicissima come:

40-45% Lyxor UCITS ETF EuroMTS All-Maturity Investment G... ETF | FR0010028860
40-45% Lyxor UCITS ETF EuroMTS Inflation Linked Investme... ETF | FR0010174292
10-20% iShares Core MSCI World UCITS ETF (EUR) ETF | IE00B4L5Y983

Bond nominali per proteggere dalla deflazione, bond indicizzati per proteggere dall'inflazione, un po' di azionario per dare un minimo di rendimento in più.
Nessuna cedola da reinvestire, un ribilanciamento all'anno.

interessante....magari con etf globali hdged 70% obl 30% az alla lunga potrebbe battere il rendimento di tanti fondi bilanciati prudenti o moderati alla moda

sto cercando un alternativa ai miei fondi fatta con ETF ma in maniera semplice
db x-trackers II iBoxx Glbl Infl-Lnkd... 33%
db x-trackers II Global Sovereign 1C EUR 33%
iShares MSCI World EUR Hedged EUR 33%
ora ho
Carmignac Patrimoine A EUR Acc 60%
DNCA Invest Eurose A EUR 26%
Templeton Glbl Total Return A Acc € 7%
Templeton Glbl Total Return A Acc €-H1 7%

 

[mac]

interessante....magari con etf globali hdged 70% obl 30% az alla lunga potrebbe battere il rendimento di tanti fondi bilanciati prudenti o moderati alla moda
...

Si, alla lunga senz'altro ... potrebbe ...

 

[fabbio62]

potrebbe o non potrebbe?

Di sicuro c'è che nella maggioranza dei casi, i fondi indicizzati fanno meglio dei fondi di investimento.......................

un portafoglio cosi nella sua semplicità e con un ribilanciamento annuale o a fronte di particolari performance di uno dei tre comparti penso che non sarebbe proprio malaccio, naturalmente qui si premia la media dei risultati sul lungo termine...

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 YTD Rendimento Annuale storico
— — — — 5,35 3,99 3,41 7,88 5,95 8,85 1,86 Rendimento Totale

— — — — 4,91 3,99 3,50 7,88 5,95 8,85 1,86 Rendimento Personale

— — — — 8,98 3,42 -2,37 6,95 3,04 5,50 2,61 Rendimento Indice





Rendimenti Cumulati riferiti a bilanciato prudente globale i tre fondi lavorano in contemporanea dal 07/04/2011 senza ribilanciamento


Rendimento 1-Sett. 1-Mese 3-Mesi 6-Mesi YTD 1-Anno 3-Anni (Ann.) 5-Anni (Ann.) 10-Anni (Ann.) Dall'acquisto (Ann.)

Totale 0,29 0,25 2,17 -0,99 1,86 1,90 5,92 5,42 — 4,45

Personale 0,29 0,25 2,17 -0,99 1,86 1,90 5,92 5,55 — 5,04

Benchmark 0,26 0,88 2,23 -1,74 2,61 2,73 4,02 3,23 2,29 5,18





Dettagli titolo


db x-trackers II Global Sovereign 1C EUR Medio 3,07 1,48 0,23 -0,44 0,89 0,85 2,19 2,72 3,57 data sottoscrizione 12/02/09
db x-trackers II iBoxx Glbl Infl-Lnkd... Medio 5,10 0,54 0,64 -0,47 0,57 -0,15 0,41 1,63 4,38 data sottoscrizione 04/01/08
iShares MSCI World EUR Hedged EUR - 10,80 3,45 0,04 1,54 4,85 -3,24 3,08 14,28 - data sottoscrizione 07/04/11


Dati al 27/11/2015