Ciao a tutti,
Premessa: Poco tempo fa ho preso in mano gli investimenti di mio padre, aveva investivo attraverso Banca Generali, dire che il suo portafoglio fondi facesse piangere è un eufemismo.
Obiettivo: Avendo 60 anni non mi spingo su una linea azionaria al 100%, rimaniamo quindi su una linea bilanciata (rischio medio).
Ho fatto il portafoglio contando che, il 50-60% investito in azioni, il rimanente detenuto in liquidità. Visti i prezzi e rendimenti del reddito fisso non reputo conveniente spingersi su obbligazioni, preferisco comprare qualche azioni in piu e detenere liquidità cosi da mantere invariato il rischio assunto.
Portafoglio:
Europa
• iShares Msci Europe (IE00B4K48X80) permette di investire nell'azionario globale europeo. 16,%
• Ossiam iSotxx Europe Min Var (LU0599612842) investe in azioni europee a bassa volatilità. 43%
• Amundi FTSE MIB (FR0010892208) Replica l'indice italiano 8%
Settoriali
• Lyxor World Water (FR0010527275) replica un indice di titoli focalizzati sull'Acqua. 7%
• Lyxor MSCI World Health Care (LU0533033238 ) 7%
Mondo
• Ossiam World Minimum Variance (LU0799656698) replica un indice azionario mondiale a rischio controllato. 19%
Sono partito come base dal portafoglio di easytrading. Ho diminuito il numero di strumenti e fatto switch con altri. Per mantere la volatilità piu contenuta ho preferito andare su ETF low volatility che hanno commissioni comunque basse e su 3 e 5 anni hanno reso piu dei loro simili non low volatility.
La concentrazione è maggiore in europa visto che personalmente credo abbia piu spazi di crescita ma ho aumentato la percentuale in Italia con etf Amundi FTSE Mib visto che l'Italia sarà probabilmente il paese che performerà di piu (come ha già fatto nei mesi passsati).
Cosa ne pensate? Consigli? Strumenti alternativi suggeriti? Qualche sana critica?
PS: nei data qua riportati non viene tenuto conto della liquidità, è come se investisse il 100%.
Vi ringrazio
Premessa: Poco tempo fa ho preso in mano gli investimenti di mio padre, aveva investivo attraverso Banca Generali, dire che il suo portafoglio fondi facesse piangere è un eufemismo.
Obiettivo: Avendo 60 anni non mi spingo su una linea azionaria al 100%, rimaniamo quindi su una linea bilanciata (rischio medio).
Ho fatto il portafoglio contando che, il 50-60% investito in azioni, il rimanente detenuto in liquidità. Visti i prezzi e rendimenti del reddito fisso non reputo conveniente spingersi su obbligazioni, preferisco comprare qualche azioni in piu e detenere liquidità cosi da mantere invariato il rischio assunto.
Portafoglio:
Europa
• iShares Msci Europe (IE00B4K48X80) permette di investire nell'azionario globale europeo. 16,%
• Ossiam iSotxx Europe Min Var (LU0599612842) investe in azioni europee a bassa volatilità. 43%
• Amundi FTSE MIB (FR0010892208) Replica l'indice italiano 8%
Settoriali
• Lyxor World Water (FR0010527275) replica un indice di titoli focalizzati sull'Acqua. 7%
• Lyxor MSCI World Health Care (LU0533033238 ) 7%
Mondo
• Ossiam World Minimum Variance (LU0799656698) replica un indice azionario mondiale a rischio controllato. 19%
Sono partito come base dal portafoglio di easytrading. Ho diminuito il numero di strumenti e fatto switch con altri. Per mantere la volatilità piu contenuta ho preferito andare su ETF low volatility che hanno commissioni comunque basse e su 3 e 5 anni hanno reso piu dei loro simili non low volatility.
La concentrazione è maggiore in europa visto che personalmente credo abbia piu spazi di crescita ma ho aumentato la percentuale in Italia con etf Amundi FTSE Mib visto che l'Italia sarà probabilmente il paese che performerà di piu (come ha già fatto nei mesi passsati).
Cosa ne pensate? Consigli? Strumenti alternativi suggeriti? Qualche sana critica?
PS: nei data qua riportati non viene tenuto conto della liquidità, è come se investisse il 100%.
Vi ringrazio
