ha ancora senso tenere M&G optimal income LU1670724373 (ex GB00B1VMCY93)

[aquila della not]

o è il caso di diminuirlo con uno equivalente più efficace ? e quale ? ringrazio anticipatamente

 

[emadip]

Scusa, da dove desumi che i gestori hanno perso smalto ultimamente ?! E' pur sempre un fondo prudente prevalentemente obbligazionario hedged quindi ...... . Forse credi che essendo abbastanza esposto alla sterlina il fondo ne potrà risentire in negativo ? Di bilanciati/flessibili prudenti con rischio e deviazione standard simile ce ne sono tanti ma chi ti potrà dire quale sarà il più efficace. Poi ognuno si fa trasportare dalle proprie convinzioni, se è meglio avere un fondo hedged oppore no, se scegliere un fondo con maggiore quota azionaria rispetto all'optimal e quale etc. etc..
Se vuoi aumentare rischio ed opportunità puoi switchare una parte sull'income allocation per esempio.

 

[marcoaosta]

... è un fondo prudente.... forse adesso, visto il sentiment di mercato ed ottimismo verso l'area azionaria, lo switcherei verso l'income allocation......

 

[cataflic]

o è il caso di diminuirlo con uno equivalente più efficace ? e quale ? ringrazio anticipatamente

onore al merito, però a me attualmente sembra un po' sopravvalutare la tranquillità dei corsi obbligazionari anche nella parte obbligazionaria a più basso rating.

 

[be_on_edge]

Una parte sul dynamic allocation?

 

[stellaba]

Una parte sul dynamic allocation?

In questi giorni ne ho passato una parte sull'income.Mi sembra sia partito bene.

 

[lambda]

ho sia il dynamic che l'income, ma non riesco a farmi un'idea chiara della differenza fra i due.

 

[aquila della not]

ho sia il dynamic che l'income, ma non riesco a farmi un'idea chiara della differenza fra i due.

gestori diversi ?

 

[lambda]

gestori diversi ?

Certo.
Io mi chiedo volendo farsi un'idea che differenze ci sono? Io ho fatto un po' e un po', però mi piacerebbe capirci qualcosa in più.

 

[averytrader]

È collocato in Italia in classe Euro Hedged.
Da inizio anno ha reso leggermente di più di Templ. GL. Tot. Ret. A Acc €-H1

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)

13/02/2015
YTD +0,94

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shar...|GB00B1VMCY93

Templeton Global Total Return A Acc €-H1

13/02/2015
YTD +0,67%

Templeton Global Total Return A Acc


Echiquier Arty ,
un Bilanciato Prudente EUR con impostazione diversa rispetto al fondo M&G

12/02/2015
YTD +4,65%

Echiquier Arty|FR0010611293

Un altro Bilanciato Prudente EUR globale
Natixis AM Funds Natixis Global Risk Parity R/A(EUR)

Rend. Cumulati % 12/02/2015
YTD +3,72

Natixis AM Funds Natixis Global Risk Parity R/A(E...|LU0935227537

 

[mik1981]

cmq voler passare da Optimal Income ad Allocation o Dynamic non ha senso. Sono fondi molto diversi con scopi diversi.

 

[averytrader]

Certo.
Io mi chiedo volendo farsi un'idea che differenze ci sono? Io ho fatto un po' e un po', però mi piacerebbe capirci qualcosa in più.

ci sono informazioni su obiettivo,
Strategia e processo d’investimento dei fondi nel sito M&G

Optimal Income Fund - M&G Investments


Dynamic Allocation Fund - M&G Investments

 

[lambda]

Grazie per avermi risposto.
E' evidente che non sono stato chiaro. La differenza che non colgo è tra il Dynamic allocatione e l'income allocation.
Ho letto più e più volte sia qui
Dynamic Allocation Fund - M&G Investments
che qui
Income Allocation Fund - M&G Investments
ma io non colgo la diferenza che secondo me a priori non si sa.
Poi pur perseguendo obiettivi simili le gestioni diverse faranno performance diverse.
Se avete più info sulle differenze le leggerò volentieri. Grazie.

 

[amadeiboero]

È collocato in Italia in classe Euro Hedged.
Da inizio anno ha reso leggermente di più di Templ. GL. Tot. Ret. A Acc €-H1

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)

13/02/2015
YTD +0,94

M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shar...|GB00B1VMCY93

Templeton Global Total Return A Acc €-H1

13/02/2015
YTD +0,67%

Templeton Global Total Return A Acc


Echiquier Arty ,
un Bilanciato Prudente EUR con impostazione diversa rispetto al fondo M&G

12/02/2015
YTD +4,65%

Echiquier Arty|FR0010611293

Un altro Bilanciato Prudente EUR globale
Natixis AM Funds Natixis Global Risk Parity R/A(EUR)

Rend. Cumulati % 12/02/2015
YTD +3,72

Natixis AM Funds Natixis Global Risk Parity R/A(E...|LU0935227537

Interessante

 

[rottervanz]

Cosa succede a "M&G Optimal Income Fund Eur A-H"?

Ciao

questo fondo ha rallentato nell'ultimo anno, continuereste a tenerlo?

Altri hanno performato di più.....

 

[tuttologist]

http://www.finanzaonline.com/forum/...a-ancora-senso-tenere-m-g-optimal-income.html

Per quanto mi riguarda non sono per nulla preoccupato. Tutto sta nel capire quali sono le tue aspettative da questo fondo.

 

[john.player]

ma io non colgo la diferenza che secondo me a priori non si sa.
Poi pur perseguendo obiettivi simili le gestioni diverse faranno performance diverse.
Se avete più info sulle differenze le leggerò volentieri. Grazie.

Avranno esposizioni massime sui singoli comparti diverse, se trovo il tempo dopo leggo il prospetto. Ipotizzo che il dynamic abbia un'esposizione azionaria minima/massima superiore

 

[john.player]

Non riesco a trovare nulla, ma il Dynamic ha meno vincoli perchè può avere "Di volta in volta il Fondo potrebbe essere concentrato su una o su un numero limitato
distrategie di investimento. Ciò potrebbe comportare ampie oscillazioni dei prezzi", e "Il Fondo può assumere posizioni corte attraverso l’uso di strumenti derivati non
garantiti da asset fisici equivalenti. Le posizioni corte riflettono l’aspettativa di una
diminuzione del prezzo degli assetsottostanti. Di conseguenza,se tale previsione è
scorretta e il valore degli asset dovesse aumentare, la posizione corta causerà una
perdita a carico del Fondo."

L'Income Allocation non fa riferimento a queste due casistiche e quindi pare un multiasset più rischioso dell'optimal income ma senza raggiungere la completa flessibilità del dynamic.

I costi sono proporzionali agli oneri delle tre strategie, il più basso per l'optimal income, il più alto per il dynamic allocation, in mezzo ci sta quello che prende a prestito da entrambi un termine nelle definizione (ed anche semanticamente così la terna si competa).

 

[john.player]

Un'altra cosa, che ho chiesto anche a loro ma alla quale non ho mai avuto risposta.
Dove si trovano i dettagli dei titoli in white list per i fondi M&G su cui calcolare la tassazione italiana??

 

[lambda]

Non riesco a trovare nulla, ma il Dynamic ha meno vincoli perchè può avere "Di volta in volta il Fondo potrebbe essere concentrato su una o su un numero limitato
distrategie di investimento. Ciò potrebbe comportare ampie oscillazioni dei prezzi", e "Il Fondo può assumere posizioni corte attraverso l’uso di strumenti derivati non
garantiti da asset fisici equivalenti. Le posizioni corte riflettono l’aspettativa di una
diminuzione del prezzo degli assetsottostanti. Di conseguenza,se tale previsione è
scorretta e il valore degli asset dovesse aumentare, la posizione corta causerà una
perdita a carico del Fondo."

L'Income Allocation non fa riferimento a queste due casistiche e quindi pare un multiasset più rischioso dell'optimal income ma senza raggiungere la completa flessibilità del dynamic.

I costi sono proporzionali agli oneri delle tre strategie, il più basso per l'optimal income, il più alto per il dynamic allocation, in mezzo ci sta quello che prende a prestito da entrambi un termine nelle definizione (ed anche semanticamente così la terna si competa).

Grazie John. Ecco le differenze sono nelle pieghe e bisogna interpretarle. Io ho fatto un po' e un po' per non sbagliare. Capisco che se volessi rischiare in più dovrei prendere ancora il dynamic allocation. mah i fondi sono per la scienza del giorno dopo