vendita fondi e valore quota Nav

[italianboss12]

Ciao a tutti,
essendo principiante ho una domanda stupida da fare.

Se nell'area investimenti della mia banca vedo i fondi aggiornati con il nav di 2/3gg fa, nel momento che vendo, venderò al nav di 2/3gg fa (quindi non aggiornato), oppure a quello reale di oggi?

PS: come mai non vengono visualizzati i nav aggiornati ma rimane sempre indietro di 2/3gg?

[Daniel.z]

Originalmente inviato da italianboss12

Ciao a tutti,
essendo principiante ho una domanda stupida da fare.

Se nell'area investimenti della mia banca vedo i fondi aggiornati con il nav di 2/3gg fa, nel momento che vendo, venderò al nav di 2/3gg fa (quindi non aggiornato), oppure a quello reale di oggi?

PS: come mai non vengono visualizzati i nav aggiornati ma rimane sempre indietro di 2/3gg?

la tua banca non aggiorna in real time e in caso di vendita riceverai il nav del giorno in cui sarà eseguita l'operazione

[italianboss12]

Scusami Daniel, mi devi aiutare a capire bene con un esempio (dati inventati):

Visualizzazione del 20/01/2012 di NAV aggiornati da Morningstar e/o sito del Fondo al 19/01/2012:

Fondo 1: 10.00€
Fondo 2: 15.00€
Fondo 3: 20.00€

Tot: 45.00€

Visualizzazione del 20/01/2012 di NAV aggiornati dal sito della banca al 17/01/2012:

Fondo 1: 9.00€
Fondo 2: 14.00€
Fondo 3: 19.00€

Tot: 42.00€

In questo caso nel momento che io clicca vendi Fondo 1/2/3 le quote vengono moltiplicate al valore del NAV del sito della banca oppure la banca sa che non è aggiornato e quando richiede il rimborso da ogni singolo fondo si aggiorna?

[Daniel.z]

Originalmente inviato da italianboss12

Scusami Daniel, mi devi aiutare a capire bene con un esempio (dati inventati):

Visualizzazione del 20/01/2012 di NAV aggiornati da Morningstar e/o sito del Fondo al 19/01/2012:

Fondo 1: 10.00€
Fondo 2: 15.00€
Fondo 3: 20.00€

Tot: 45.00€

Visualizzazione del 20/01/2012 di NAV aggiornati dal sito della banca al 17/01/2012:

Fondo 1: 9.00€
Fondo 2: 14.00€
Fondo 3: 19.00€

Tot: 42.00€

In questo caso nel momento che io clicca vendi Fondo 1/2/3 le quote vengono moltiplicate al valore del NAV del sito della banca oppure la banca sa che non è aggiornato e quando richiede il rimborso da ogni singolo fondo si aggiorna?

se la tua banca riceve l'ordine di vendita oggi (20/01/2012) saranno venduti al valore di oggi che in banca non risulta ancora aggiornato. In questo caso morningstar è aggiornato ma non le quotazioni indicate non sono ufficiali, meglio verificarle sul sito specifico di ogni fondo

[italianboss12]

Ottimo quindi diciamo che il valore che vedo nel sito della banca anche se non è aggiornato non fa nulla, io comunque venderò al NAV di ieri 19/01/2012 visibile nei siti dei fondi.

[extraGain]

Tieni presente comunque che generalmente acquisti ad un NAV che non conosci ancora.
Infatti anche se immetti l'ordine oggi (20 gennaio), il NAV di oggi (20 gennaio) sarà pubblicato dal fondo domani o al massimo in serata (dipende dal fondo).
Ma può anche essere che ti venga attribuito il NAV del giorno successivo all'invio dell'ordine; dovrebbe essere specificato nella documentazione di acquisto del fondo.

[italianboss12]

Vi ringrazio,
quindi se vendo oggi devo comunque guardare il NAV del sito del fondo e non quello non aggiornato della mia banca.

[extraGain]

Originalmente inviato da italianboss12

Vi ringrazio,
quindi se vendo oggi devo comunque guardare il NAV del sito del fondo e non quello non aggiornato della mia banca.

Sì.
Però come ti dicevo, se vendi oggi, probabilmente anche il sito del fondo non è aggiornato, il NAV di oggi lo troverai pubblicato domani o stasera.

[italianboss12]

Grazie

[vik1930]

Originalmente inviato da italianboss12

Vi ringrazio,
quindi se vendo oggi devo comunque guardare il NAV del sito del fondo e non quello non aggiornato della mia banca.

devi domandare alla tua banca quanti giorni passano dall'ordine.
e' diverso da banca a banca e in base ai collegamenti con le societa' di gestione se offrono fondi di piu' case.
caso pratico: con fineco online se dai l'ordine stamattina( 20/1) vendi al NAv del 21/1
se dai l'ordine oggi pomeriggio (20/1) vendi al NAv del 22/1

ma ripeto per ogni banca e' diverso. non c'e' una normativa comune.