Opinioni su 2 fondi

[andreino75]

Ciao a tutti sono nuovo del forum e con poca esperienza per valutare 2 fondi che il mio promoter mi ha proposto:

1) MS Sicav Global Brands B Acc

2) Russell Global Bond B Acc

Sono già stato su morning star vedendo dove investono, il costo, ecc, vorrei una valutazione da persone più esperte di me. Grazie

[Daniel.z]

bisogna valutare il contesto nel quale te l'ha proposto.. cos'è non ti fidi di lui?

[andreino75]

Gli ho chiesto di propormi due fondi avendo un pò di liquidità da investire. Volevo capire se sono prodotti da prendere in considerazione o andare su altro.

[gorion83]

Originalmente inviato da andreino75

Gli ho chiesto di propormi due fondi avendo un pò di liquidità da investire. Volevo capire se sono prodotti da prendere in considerazione o andare su altro.

E' difficile valutare se non dici in cos'è investito il resto del portafoglio, quanto sei disposto a perdere (complessivamente) e qual è l'orizzonte di investimento

[andreino75]

Niente portafoglio, solo conto deposito e 10k da dividere su questi fondi (così mi è stato proposto), orizzonte medio lungo termine.

[gorion83]

Stessa percentuale tra i due fondi?
Quanto sei disposto a perdere di quei 10k?

[andreino75]

Stessa percentuale. Disposto a perdere in caso di riscatto massimo 20-25%

[gorion83]

Diciamo che in linea di massima allora l'allocazione non è sbagliata (50%-50% è coerente con una perdita del 20%.. rifletti bene se saresti veramente disposto a perdere il 20%. Un conto è pensarlo, un conto è viverlo!) in termini di ripartizione bond/azioni.

Quanto ai singoli strumenti ti rispondo con un MAH!
Di per sè il Global Brands non è un cattivo fondo.. però ha dei costi molto alti (2,68%!) ed è settoriale, nel senso che è molto concentrato sui beni di consumo.

Chiaramente questo in certi momenti è un vantaggio, in altri meno.
Personalmente preferisco fondi che si posizionino nella maniera più larga possibile su un mercato.

Inoltre per stare sulla stessa tipologia di aziende potresti anche acquistare questo etf: iShares STOXX Europe 600 Personal & Household Goods (DE) (EXH7) | Scheda ETF | iShares Italia ETFs | Investitore privato*

Supponendo un investimento di 10k euro il primo gennaio 2008 avresti con il MS 12.800 euro e con l'Ishares 12.640 (molto vicini). Se guardi il grafico avresti avuto più volatilità con l'iShares (che a differenza del MS è solo europeo e quindi soffre di più in questo momento).

Sul secondo non mi piace l'investimento in bond anche esteri. Sono dell'idea che ci sia un rischio valuta non necessario. Sei già con il Global Brands, eventualmente, esposto notevolmente su dollaro e sterlina.. andare ad aggiungere anche esposizione nel comparto bond secondo me è troppo.

[gasta]

Originalmente inviato da andreino75

Ciao a tutti sono nuovo del forum e con poca esperienza per valutare 2 fondi che il mio promoter mi ha proposto:

1) MS Sicav Global Brands B Acc

2) Russell Global Bond B Acc

Sono già stato su morning star vedendo dove investono, il costo, ecc, vorrei una valutazione da persone più esperte di me. Grazie

meriterebbero anke un approfondita un'analisi di tipo quantitativo...premesso che non sono un esperto del settore e me ne vanto ihiihiihhh

Morningstar: Rating | Fonds Risko |Russell Investment Company Global Bond Fund EH-B Acc|ISIN:IE00B036K821

Rating e Rischio |Indicatori MPT |MS INVF Global Brands B|ISIN:LU0119620507