Pacta sunt servanda
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Ciao a tutti.
Premetto che sono alle prime armi in fatto di banche e investimenti per cui, oltre ai chiarimenti di cui avrei bisogno, spero perdonerete anche qualche mia domanda sciocca.
Fatto il doveroso preambolo: segnalo che sono stato convocato in filiale per il questionario Mifid in quanto, possedendo un conto presso una filiale "fisica" della banca della mia zona (BPM) ed essendo scaduti dei titoli pari a 40.000 euro, sono stato avvisato riguardo la necessità di reinvestirli e dunque di passare in filiale per dei "consigli per gli acquisti".
Siccome ho fin da subito messo in chiaro che sono in grado di sbagliare da solo, ho tentato (come avevo fatto due anni fa) di utilizzare l'home banking per investire la mia somma. Ma, con mia grande sorpresa e disappunto, mi sono reso conto che era impossibile acquistare alcunché. O meglio, posso vendere (incrementando ulteriormente la liquidità) ma non comprare. Insomma, salta fuori che bisogna rifare la Mifid, il che è piuttosto strano, in quanto ho incominciato meno di 2 anni fa ad acquistare prodotti finanziari per conto mio con l'home banking e a quanto ne so la Mifid dura 3 anni, vedi http://www.gruppobpm.it/it-ist/mifid/content/02/linkItems/03/file/Profilatura_della_clientela.pdf al capitolo5. Cosa può essere successo?
Ebbene, dato che dei soldi miei desidero fare quel che mi pare, beninteso esonerando in toto la Banca da qualsivoglia mia recriminazione futura, volevo optare per il regime di "Execution only", saltando a piè pari il questionario o almeno credo, qui vorrei ricevere da Voi la prima delucidazione, ovvero: richiedendo tale opzione non si deve fornire alcuna informazione?
In secondo luogo vorrei sapere se la Filiale può rifiutarsi -bontà sua- di graziosamente concedermi tale regime adducendo -che so- scuse "legali", sempre basandosi sul suddetto documento che, a mio avviso appare nebuloso in alcuni punti.
E' chiaro che posso sempre avvertire che, se tergiversano, passo a chiudere il conto corrente, ma vorrei sapere infine se possono oppormi ad esempio che tale regime di mera esecuzione sia -per ipotesi- possibile solo per i clienti che operano solo e soltanto su piattaforma online, che devono cioè ad esempio disporre un conto Youbanking o Webank (connessi al gruppo BPM)?
Ringrazio moltissimo in anticipo chi potrà aiutarmi spiegandomi bene le cose in modo da evitarmi, una volta in filiale per la Mifid, di fare brutte figure da disinformato.
Premetto che sono alle prime armi in fatto di banche e investimenti per cui, oltre ai chiarimenti di cui avrei bisogno, spero perdonerete anche qualche mia domanda sciocca.
Fatto il doveroso preambolo: segnalo che sono stato convocato in filiale per il questionario Mifid in quanto, possedendo un conto presso una filiale "fisica" della banca della mia zona (BPM) ed essendo scaduti dei titoli pari a 40.000 euro, sono stato avvisato riguardo la necessità di reinvestirli e dunque di passare in filiale per dei "consigli per gli acquisti".
Siccome ho fin da subito messo in chiaro che sono in grado di sbagliare da solo, ho tentato (come avevo fatto due anni fa) di utilizzare l'home banking per investire la mia somma. Ma, con mia grande sorpresa e disappunto, mi sono reso conto che era impossibile acquistare alcunché. O meglio, posso vendere (incrementando ulteriormente la liquidità) ma non comprare. Insomma, salta fuori che bisogna rifare la Mifid, il che è piuttosto strano, in quanto ho incominciato meno di 2 anni fa ad acquistare prodotti finanziari per conto mio con l'home banking e a quanto ne so la Mifid dura 3 anni, vedi http://www.gruppobpm.it/it-ist/mifid/content/02/linkItems/03/file/Profilatura_della_clientela.pdf al capitolo5. Cosa può essere successo?
Ebbene, dato che dei soldi miei desidero fare quel che mi pare, beninteso esonerando in toto la Banca da qualsivoglia mia recriminazione futura, volevo optare per il regime di "Execution only", saltando a piè pari il questionario o almeno credo, qui vorrei ricevere da Voi la prima delucidazione, ovvero: richiedendo tale opzione non si deve fornire alcuna informazione?
In secondo luogo vorrei sapere se la Filiale può rifiutarsi -bontà sua- di graziosamente concedermi tale regime adducendo -che so- scuse "legali", sempre basandosi sul suddetto documento che, a mio avviso appare nebuloso in alcuni punti.
E' chiaro che posso sempre avvertire che, se tergiversano, passo a chiudere il conto corrente, ma vorrei sapere infine se possono oppormi ad esempio che tale regime di mera esecuzione sia -per ipotesi- possibile solo per i clienti che operano solo e soltanto su piattaforma online, che devono cioè ad esempio disporre un conto Youbanking o Webank (connessi al gruppo BPM)?
Ringrazio moltissimo in anticipo chi potrà aiutarmi spiegandomi bene le cose in modo da evitarmi, una volta in filiale per la Mifid, di fare brutte figure da disinformato.
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