Bonifici su conti deposito e normativa antiriciclaggio

maaca

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26/7/09
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Salve, come molti di voi faccio girare il mio capitale su vari conti deposito per poi vincolarli, poi alla scadenza aprire un'altro conto (in base alle offerte) e rivincolarli.
Insomma tanto per fare un esempio degli ultimi tre anni ho spostato su e giu'
in 4 conti (rendimax,webank,che banca ,arancio)
Ora la mia domanda e' la seguente.. un mio amico che sta' facendo uno stage
presso uno studio di commercialisti, mi ha detto che per la normativa antireciclaggio, le banche sono tenute a comunicare ogni movimento all'agenzia delle entrate, e loro potrebbero chiedere informazioni riguardo tutti questi movimenti, ma a me sembra strano in quanto si risale facilmente nel vedere che i vari bonifici rimangono nel mio "CERCHIO" e quindi cosa ci sarebbe da controllare ??
Sono risparmi accumulati da tutta una vita ,quindi anche se facessero un controllo non ci sarebbe alcun problema, ma che perdita di tempo nel far vedere tutti gli estratti conto e i bonifici !!!!:wall::wall::wall:

Cosa ne pensate ????:mmmm::mmmm::mmmm:
Grazie
 
Salve, come molti di voi faccio girare il mio capitale su vari conti deposito per poi vincolarli, poi alla scadenza aprire un'altro conto (in base alle offerte) e rivincolarli.
Insomma tanto per fare un esempio degli ultimi tre anni ho spostato su e giu'
in 4 conti (rendimax,webank,che banca ,arancio)
Ora la mia domanda e' la seguente.. un mio amico che sta' facendo uno stage
presso uno studio di commercialisti, mi ha detto che per la normativa antireciclaggio, le banche sono tenute a comunicare ogni movimento all'agenzia delle entrate, e loro potrebbero chiedere informazioni riguardo tutti questi movimenti, ma a me sembra strano in quanto si risale facilmente nel vedere che i vari bonifici rimangono nel mio "CERCHIO" e quindi cosa ci sarebbe da controllare ??
Sono risparmi accumulati da tutta una vita ,quindi anche se facessero un controllo non ci sarebbe alcun problema, ma che perdita di tempo nel far vedere tutti gli estratti conto e i bonifici !!!!:wall::wall::wall:

Cosa ne pensate ????:mmmm::mmmm::mmmm:
Grazie
Io come causale dei bonifici, a scanso d'equivoci, ho preso l'abitudine a indicare Trasferimento A Proprio Conto Deposito e Svincolo Da Proprio Conto Deposito.

Se nonostante questo mi dovessero chiedere di giustificare i movimenti, gli ribadirei che si trattano dei miei risparmi, accumulati lavorando (lo stan a testimoniare le mie dichiarazioni dei redditi), e che i conti sono tutti altrettanto miei.
 
Ultima modifica:
Salve, come molti di voi faccio girare il mio capitale su vari conti deposito per poi vincolarli, poi alla scadenza aprire un'altro conto (in base alle offerte) e rivincolarli.
Insomma tanto per fare un esempio degli ultimi tre anni ho spostato su e giu'
in 4 conti (rendimax,webank,che banca ,arancio)
Ora la mia domanda e' la seguente.. un mio amico che sta' facendo uno stage
presso uno studio di commercialisti, mi ha detto che per la normativa antireciclaggio, le banche sono tenute a comunicare ogni movimento all'agenzia delle entrate, e loro potrebbero chiedere informazioni riguardo tutti questi movimenti, ma a me sembra strano in quanto si risale facilmente nel vedere che i vari bonifici rimangono nel mio "CERCHIO" e quindi cosa ci sarebbe da controllare ??
Sono risparmi accumulati da tutta una vita ,quindi anche se facessero un controllo non ci sarebbe alcun problema, ma che perdita di tempo nel far vedere tutti gli estratti conto e i bonifici !!!!:wall::wall::wall:

Cosa ne pensate ????:mmmm::mmmm::mmmm:
Grazie

Spero che abbiano l'intelligenza di arrivarci anche loro.:D
 
Io come causale dei bonifici, a scanso d'equivoci, ho preso l'abitudine a indicare Trasferimento A Proprio Conto Deposito e Svincolo Da Proprio Conto Deposito.

Basta che scrivi "giroconto"...
 
ma con tutta l'evasione e le truffe che ci sono staranno a controllare bonifici perfettamente leciti tra conti con stesso intestatario?
ma per piacere... spero che se proprio, ci sia un programma che controlli e che ovviamente non prenda neanche in considerazioni questi casi.
un controllo servirà se tizio che dichiara 15 mila euro l'anno, fa o riceve bonifici per cifre di tutt'altro spessore!
 
Io come causale dei bonifici.
g.gif
 
Basta che scrivi "giroconto"...
Per evitare di scrivere inesattezze ho prima controllato sul vocabolario :D e visto che questo mi specifica che si può parlare di giroconto solo quando i due conti si trovano nella medesima banca (per esempio da Conto Corrente Arancio a Conto Arancio) o in banche comunque collegate tra loro, ho optato per una diversa dicitura.

Nel mio caso, che è quello più generico, sposto soldi da una banca a un'altra completamente diversa.
 
Ultima modifica:
Ho sentito in TV, mi pare a Ballarò, che lo scorso anno
sono stati fatti ben 11.500 controlli su altrettante transazioni.

Supposto che su 60 Mg. d'italiani soltanto 20Mg. abbiano
fatto transazioni, fatevi un po' il conto di quante poche
probabilità ci siano di venir controllati.
(20.000.000/11.500) = 1 ogni 1.700 circa.

A questo aggiungete (ma è una mia immaginazione), che
controllino le transazioni di una certa "consitenza", ne
consegue che vi state creando delle inutili angosce.

Ma se, dicendomi la verità (:D), mi confessate ch'è roba
di droga....allora le cose cambiano, eccome cambiano...:'(
 
Io nella causale metto di solito "girofondi" e non "giroconto" in quanto trasferisco da una banca ad un'altra e non della stessa banca .. vi sembra corretto ?
 
Salve, come molti di voi faccio girare il mio capitale su vari conti deposito per poi vincolarli, poi alla scadenza aprire un'altro conto (in base alle offerte) e rivincolarli.
Insomma tanto per fare un esempio degli ultimi tre anni ho spostato su e giu'
in 4 conti (rendimax,webank,che banca ,arancio)
Ora la mia domanda e' la seguente.. un mio amico che sta' facendo uno stage
presso uno studio di commercialisti, mi ha detto che per la normativa antireciclaggio, le banche sono tenute a comunicare ogni movimento all'agenzia delle entrate, e loro potrebbero chiedere informazioni riguardo tutti questi movimenti, ma a me sembra strano in quanto si risale facilmente nel vedere che i vari bonifici rimangono nel mio "CERCHIO" e quindi cosa ci sarebbe da controllare ??
Sono risparmi accumulati da tutta una vita ,quindi anche se facessero un controllo non ci sarebbe alcun problema, ma che perdita di tempo nel far vedere tutti gli estratti conto e i bonifici !!!!:wall::wall::wall:

Cosa ne pensate ????:mmmm::mmmm::mmmm:
Grazie

Posso dirti che a distanza di 7 anni io sono 3 anni che lotto con agenzia entrate x che mi hanno messo sotto controllo tutti i miei conti , Mediolanum Rendimax orange ecc ecc che usavo come te , risultato ho speso 5000 euro di commercialisti che sono andati , a fare il lavoro di incrociare i dati , perché quegli ignoranti , e lasciatemelo dire del agenzia delle entrate , ufficio milano , non disperso chissà dove milano via dei missaglia , mi avevano dato multe x antiriciclaggio x 640.000 euro contando , ogni giroconto come nuovo reddito , bastava solo incrociare i dati e nn perdere tempo loro ed io ! mi chiedo come possa gente del genere scoprire i veri evasori ! viva Italia e agenIa entrate è uno schifo ! approposito potevo chiedere con un terzo della pena pagare , x non aver fatto nulla ! buffoni
 
Posso dirti che a distanza di 7 anni io sono 3 anni che lotto con agenzia entrate x che mi hanno messo sotto controllo tutti i miei conti , Mediolanum Rendimax orange ecc ecc che usavo come te , risultato ho speso 5000 euro di commercialisti che sono andati , a fare il lavoro di incrociare i dati , perché quegli ignoranti , e lasciatemelo dire del agenzia delle entrate , ufficio milano , non disperso chissà dove milano via dei missaglia , mi avevano dato multe x antiriciclaggio x 640.000 euro contando , ogni giroconto come nuovo reddito , bastava solo incrociare i dati e nn perdere tempo loro ed io ! mi chiedo come possa gente del genere scoprire i veri evasori ! viva Italia e agenIa entrate è uno schifo ! approposito potevo chiedere con un terzo della pena pagare , x non aver fatto nulla ! buffoni

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Credo che finchè fai "girare" i tuoi soldi solo su conti a te intestati non ci siano problemi altrimenti saremmo tutti a rischio, me compreso.

Il problema, invece, mi pare di capire, potrebbe esserci se i soldi vanno a finire su un conto diversamente intestato.
 
Posso dirti che a distanza di 7 anni io sono 3 anni che lotto con agenzia entrate x che mi hanno messo sotto controllo tutti i miei conti , Mediolanum Rendimax orange ecc ecc che usavo come te , risultato ho speso 5000 euro di commercialisti che sono andati , a fare il lavoro di incrociare i dati , perché quegli ignoranti , e lasciatemelo dire del agenzia delle entrate , ufficio milano , non disperso chissà dove milano via dei missaglia , mi avevano dato multe x antiriciclaggio x 640.000 euro contando , ogni giroconto come nuovo reddito , bastava solo incrociare i dati e nn perdere tempo loro ed io ! mi chiedo come possa gente del genere scoprire i veri evasori ! viva Italia e agenIa entrate è uno schifo ! approposito potevo chiedere con un terzo della pena pagare , x non aver fatto nulla ! buffoni
Potresti riportare il tuo caso in questo thread che mi pare essere stato preso un po sottogamba http://www.finanzaonline.com/forum/...erreni-prezzi-convenienti-lade-e-agguato.html
 
Posso dirti che a distanza di 7 anni io sono 3 anni che lotto con agenzia entrate x che mi hanno messo sotto controllo tutti i miei conti , Mediolanum Rendimax orange ecc ecc che usavo come te , risultato ho speso 5000 euro di commercialisti che sono andati , a fare il lavoro di incrociare i dati , perché quegli ignoranti , e lasciatemelo dire del agenzia delle entrate , ufficio milano , non disperso chissà dove milano via dei missaglia , mi avevano dato multe x antiriciclaggio x 640.000 euro contando , ogni giroconto come nuovo reddito , bastava solo incrociare i dati e nn perdere tempo loro ed io ! mi chiedo come possa gente del genere scoprire i veri evasori ! viva Italia e agenIa entrate è uno schifo ! approposito potevo chiedere con un terzo della pena pagare , x non aver fatto nulla ! buffoni

Oggi , il caso , telefonata del mio legale . Allora l ufficio ha deciso di abbinare tutto ma rimangono per loro SOLO 13.800 euro di maggiori imposte , specifico che dal 2009 anno della crisi non guadagno più nulla se nn da interessi bancari e loro hanno trovato 13.800 euro di maggior imposta 😱😱😱 Ditemi voi se questo non è un pizzo alla agenzia delle entrate , a causa di giroconti ! che vergogna di paese ! peggio della mafia
 
Ma tu in cosa investi che hai avuto tutti questi problemi?

Chi ha aperto il thread parla di "semplici" cd, tu invece?
 
Ma tu in cosa investi che hai avuto tutti questi problemi?

Chi ha aperto il thread parla di "semplici" cd, tu invece?

Giroconti ! normali da Fineco a mediolanum e viceversa , sulla carta semplice , ma 50 figli di questionario , e ricerca spasmo ridica di tutti i movimenti , mi ha fatto perdere 3 anni di lavoro . A te nn ti hanno toccato ancora ? bene o ti e' andata di fortuna , o sei in una fascia di reddito ancora lasciata stare . Stanno raschiando il barile ! per pagare gli stipendi della PA !
 
Giroconti ! normali da Fineco a mediolanum e viceversa , sulla carta semplice , ma 50 figli di questionario , e ricerca spasmo ridica di tutti i movimenti , mi ha fatto perdere 3 anni di lavoro . A te nn ti hanno toccato ancora ? bene o ti e' andata di fortuna , o sei in una fascia di reddito ancora lasciata stare . Stanno raschiando il barile ! per pagare gli stipendi della PA !

conformismo_agesci_scout.jpg
 
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Giroconti ! normali da Fineco a mediolanum e viceversa , sulla carta semplice , ma 50 figli di questionario , e ricerca spasmo ridica di tutti i movimenti , mi ha fatto perdere 3 anni di lavoro . A te nn ti hanno toccato ancora ? bene o ti e' andata di fortuna , o sei in una fascia di reddito ancora lasciata stare . Stanno raschiando il barile ! per pagare gli stipendi della PA !

Non hai risposto alla mia domanda, in cosa investi?

Sono intoccabile :o
 
Non hai risposto alla mia domanda, in cosa investi?

Sono intoccabile :o

Investo? facevo girare i soldi da un conto ad un altro x avere magari 1% in più di tasso , soldi liberi sul cc ! ma ripeto magari in un mese 50.000 euro giravano 4 volte e loro li vedevano come 200.mila euro . All agenzia delle entrate risultavano movimento x 200mila euro e da
li tutto il casino non volevano vedere i 4giri incrociando i dati
 
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