mario-mario
Nuovo Utente
- Registrato
- 12/7/18
- Messaggi
- 4
- Punti reazioni
- 0
So che dal subject sembra che non c'entri con il forum criptovalute ma c'entra.
Siccome all'estero sono più amici delle criptovalute, stavo pensando di farmi un conto corrente estero.
Fidor Bank fidor.de per esempio è associato con Kraken e si dice in giro che non ci siano problemi a trasferire fra uno e l'altro. Probabilmente per l'antiriciclaggio si fidano uno dell'altro, lo fanno assieme o cose simili.
Però il fisco italiano vuole le tasse pagate con F24 da una banca italiana.
Immagino che nessuno di voi conosca un modo per pagare le tasse con bonifico SEPA vero? Per i residenti italiani dico.
Quindi bisogna farlo pervenire questo bonifico per pagare gli F24 delle plusvalenze. Quello è il momento in cui possono arrabbiarsi e addirittura chiuderci il conto. Sto parlando di cifre grosse, in zona antiriciclaggio.
Una cassiera di una piccola banca una volta mi ha detto che se io facessi arrivare un bonifico "a me medesimo" da un mio conto estero, sarebbe circa lo stesso livello di rischio riciclaggio che se arrivasse direttamente dall'exchange di criptovaluta.
Secondo me si sbagliava, perché il MEF ha questa FAQ:
MEF - Ministero dell'Economia e delle Finanze - Dipartimento del Tesoro - FAQ - Prevenzione dei Reati Finanziari
------------
Il denaro contante prelevato da SIM, SGR e società fiduciarie per conto della propria clientela, a valere su conti correnti bancari alle stesse intestati può essere trasferito ai propri clienti, anche per importi superiori alla soglia di cui all’articolo 49, comma 1, del d.lgs. n. 231 del 2007, senza incorrere in violazione?
L’articolo 49 vieta il trasferimento effettuato, a qualsiasi titolo, tra soggetti diversi per importi pari o superiori a 3000 euro. Ciò posto e considerato che le SIM, le SGR e le società fiduciarie sono soggetti diversi dai rispettivi clienti, anche nelle ipotesi in cui operino per conto dei medesimi, ne consegue che violano la disposizione di cui all’articolo 49, comma 1, le operazioni di trasferimento di contante tra SIM, SGR, fiduciarie e rispettivi clienti, qualora avvengano senza il tramite dei soggetti indicati al comma 1 del predetto articolo 49.[...]
------------
quindi equiparando un exchange ad una SIM, se è l'exchange a mandare il bonfico c'è un cambio di proprietario dei soldi, mentre se è una banca a mandare il bonifico si tratta di un "a me medesimo".
Io direi che per la libera circolazione di capitali in europa non dovrebbe essere possibile bloccare all'ingresso in Italia soldi che sono già "miei" in Germania.
Per facilitare ulteriormente uno potrebbe scrivere nella causale "a me medesimo per pagare F24". Però sono interessato alla risposta anche senza questa causale cioè mi interessa anche ricevere soldi spendibili e non solo per gli F24.
Cosa ne pensate, la cassiera bancaria aveva torto?
C'è un banchiere qui?
Grazie
Mario-mario
Siccome all'estero sono più amici delle criptovalute, stavo pensando di farmi un conto corrente estero.
Fidor Bank fidor.de per esempio è associato con Kraken e si dice in giro che non ci siano problemi a trasferire fra uno e l'altro. Probabilmente per l'antiriciclaggio si fidano uno dell'altro, lo fanno assieme o cose simili.
Però il fisco italiano vuole le tasse pagate con F24 da una banca italiana.
Immagino che nessuno di voi conosca un modo per pagare le tasse con bonifico SEPA vero? Per i residenti italiani dico.
Quindi bisogna farlo pervenire questo bonifico per pagare gli F24 delle plusvalenze. Quello è il momento in cui possono arrabbiarsi e addirittura chiuderci il conto. Sto parlando di cifre grosse, in zona antiriciclaggio.
Una cassiera di una piccola banca una volta mi ha detto che se io facessi arrivare un bonifico "a me medesimo" da un mio conto estero, sarebbe circa lo stesso livello di rischio riciclaggio che se arrivasse direttamente dall'exchange di criptovaluta.
Secondo me si sbagliava, perché il MEF ha questa FAQ:
MEF - Ministero dell'Economia e delle Finanze - Dipartimento del Tesoro - FAQ - Prevenzione dei Reati Finanziari
------------
Il denaro contante prelevato da SIM, SGR e società fiduciarie per conto della propria clientela, a valere su conti correnti bancari alle stesse intestati può essere trasferito ai propri clienti, anche per importi superiori alla soglia di cui all’articolo 49, comma 1, del d.lgs. n. 231 del 2007, senza incorrere in violazione?
L’articolo 49 vieta il trasferimento effettuato, a qualsiasi titolo, tra soggetti diversi per importi pari o superiori a 3000 euro. Ciò posto e considerato che le SIM, le SGR e le società fiduciarie sono soggetti diversi dai rispettivi clienti, anche nelle ipotesi in cui operino per conto dei medesimi, ne consegue che violano la disposizione di cui all’articolo 49, comma 1, le operazioni di trasferimento di contante tra SIM, SGR, fiduciarie e rispettivi clienti, qualora avvengano senza il tramite dei soggetti indicati al comma 1 del predetto articolo 49.[...]
------------
quindi equiparando un exchange ad una SIM, se è l'exchange a mandare il bonfico c'è un cambio di proprietario dei soldi, mentre se è una banca a mandare il bonifico si tratta di un "a me medesimo".
Io direi che per la libera circolazione di capitali in europa non dovrebbe essere possibile bloccare all'ingresso in Italia soldi che sono già "miei" in Germania.
Per facilitare ulteriormente uno potrebbe scrivere nella causale "a me medesimo per pagare F24". Però sono interessato alla risposta anche senza questa causale cioè mi interessa anche ricevere soldi spendibili e non solo per gli F24.
Cosa ne pensate, la cassiera bancaria aveva torto?
C'è un banchiere qui?
Grazie
Mario-mario